Binance宣布新的监管措施
Binance宣布，从11月1日起，将对涉及巴西用户的跨境加密货币转账实施新的监管措施，要求在处理某些存款和取款之前提供交易目的和对方信息。此次变更是根据巴西中央银行第521号决议（Resolution BCB No. 521/2025）进行的，该决议将国际虚拟资产转账纳入巴西的外汇框架，并为加密货币服务提供商设定了新的报告义务。
适用范围与要求
这些要求适用于在巴西使用Binance的个人和公司。当加密货币在巴西居民与非居民之间转移时，需遵循相关规定。将资产发送到用户在海外交易所的自有账户也被视为国际转账，而两名巴西居民之间的转账则不受影响。
从11月1日起，巴西用户在通过Binance进行国际加密货币转账时，需提供交易目的，并识别接收或发送资产的对方类型。Binance解释称，用户可能需要提供最多三项信息：
- 第一项是转账目的；
- 第二项是识别对方为个人、公司、银行、交易所、投资基金、非营利组织或其他类别。
- 企业账户必须说明另一家公司是否属于同一经济集团。
目的代码来自巴西中央银行设定的分类。示例包括个人账户之间的转账、商品支付、IT服务、商业服务、捐赠和国际旅行。Binance表示，所选类别必须与交易的真实原因相符，因为这些信息将报告给监管机构。
交易规模与报告要求
可用类别的数量取决于交易规模。价值在50,000美元或以下（或其他货币等值）的转账使用简化的10个目的列表。超过50,000美元的交易要求用户从完整的96个分类中选择。50,000美元的阈值适用于每笔转账。超过该金额时，Binance表示没有通用的“其他”类别，用户必须选择最符合交易的分类。
巴西的第521号决议要求报告的信息包括交易日期、目的、加密货币是否进出境、客户身份、资产类型和数量、以巴西雷亚尔计的价值、外部付款人或收款人、国家及与客户的关系。
Binance在提交国际提款请求之前，要求用户完成所需的问卷。对于来自国外的存款，交易所表示，资金在等待所需信息时可以保持待处理状态。在某些情况下，如果未提供必要的详细信息，交易可能会被退回给发送方。该要求适用于每一笔国际存款和取款。
API用户与自托管钱包的处理
API用户也受到此要求的影响，Binance要求更新端点以包含额外的监管字段。机构和VIP客户将收到单独的技术说明。
用户在将加密货币转移到他们在外国交易所的账户时，必须将自己识别为对方。Binance表示，目的字段将自动填写为同一人之间账户的转移，客户只需确认该声明。
涉及Binance客户自托管钱包的转账将受到不同的处理。用户在往返于自己的自托管钱包时，无需提供目的，但必须确认所有权。Binance仍将根据不同的类别向巴西中央银行报告该交易。
新规与未来展望
巴西的10,000美元自托管报告规则于10月1日生效，适用于符合条件的转账。该框架涉及反洗钱报告，不应与Binance于11月1日实施的国际转账目的代码要求混淆。
巴西的规定对涉及未获授权在巴西外汇市场运营的外国对方的转账设定了另一项条件。根据第277号决议（经第521号决议修订），当对方不是在巴西外汇市场获授权的机构时，国际虚拟资产支付或转账的限额为每笔交易10万美元。
该限额并不是对每笔国际加密转账的统一10万美元上限，其适用性取决于交易另一方的机构或实体的状态。Binance表示，经过中央银行要求评估的可进行转账的外国交易所将出现在下拉菜单中。未出现在列表中的平台可以提交给客户支持进行审核，但Binance表示，是否纳入仍需经过内部分析。
中央银行的规定要求与外国加密服务公司进行交易的巴西虚拟资产提供商检查该海外公司是否受到有效的审慎和行为监管。当外国司法管辖区未施加此类要求时，巴西提供商必须在与该公司开展业务之前记录自己的风险评估。
新的转账程序是巴西日益扩大的加密公司监管框架的一部分。在相关报道中，巴西新的加密公司资本和许可规则要求提供商满足治理、风险管理和审慎标准，监管逐步接近于经纪人和金融机构所使用的框架。
Binance强调，11月的转账问卷并不是巴西的加密旅行规则。该交易所表示，旅行规则的要求将遵循不同的分阶段时间表，国内转账计划于2027年实施，国际转账计划于2028年实施。Binance表示，将另行发布关于这些要求的通知。
第521号决议则处理巴西外汇和国际资本框架内某些虚拟资产活动的处理。中央银行将加密转账定义为国际转账，当所有权在居民与非居民之间变更、两名非居民之间变更，或同一人跨越巴西边界发送或接收其自身资产时。
巴西还限制了在其监管的电子外汇支付渠道内使用加密货币。虚拟资产不能在巴西的受监管电子外汇支付系统内结算交易，但该措施并不禁止通过交易所或钱包进行普通的加密转账。
Binance表示，通过其新的国际转账问卷收集的信息将每月发送给巴西中央银行的监管报告。该交易所尚未表示11月1日的变更将停止巴西居民之间的普通交易或国内加密转账。该公司表示，将在接下来的几天内提供有关“转移操作到巴西”的更多细节。
