ACAMS与Chainalysis的合作
ACAMS与Chainalysis在2025年估计诈骗和欺诈行为导致170亿美元的加密货币损失后，扩大了其加密金融犯罪培训项目。ACAMS在10月8日的公告中表示，其重新设计的认证加密资产反洗钱专家（CCAS）认证将包含Chainalysis的内容，使其成为首个纳入全球合作伙伴材料的主要认证项目。
培训项目的内容与目标
根据公告，该项目将培训专业人士调查交易、监控活动并评估与加密相关的金融犯罪风险。ACAMS已于11月19日推出新认证项目之前开启预售。根据修订后的课程，ACAMS更新了其加密资产和区块链课程，并新增了三门课程，涵盖金融犯罪风险和监管框架、加密合规程序以及调查案例研究。
由Chainalysis提供的内容使更新后的区块链课程成为ACAMS所称的一个项目的一部分，该项目结合了近期的监管发展、新兴犯罪手法和行业趋势。为了进行实践工作，ACAMS表示参与者将完成涉及区块链调查的案例研究和练习。
培训需求与市场现状
ACAMS在其会议参与者中发现了显著的培训缺口。在2026年拉斯维加斯大会上，79%的反金融犯罪专业人士选择加密和数字资产作为他们最大的培训或知识缺口。公告将课程呈现为针对反洗钱、制裁和欺诈领域专业人士的培训。ACAMS表示，他们的职责越来越多地包括解读区块链活动、追踪非法资金和评估对犯罪交易的暴露。
ACAMS首席执行官Neil Sternthal表示：“在金融犯罪面前保持领先，要求从业者不断提升新技能，以应对威胁和技术的演变。”
加密货币的安全威胁
除了诈骗损失，公告还引用了Chainalysis的估计，指出在2025年识别出的非法加密货币地址至少收到了1540亿美元。该公司将当年170亿美元的损失归因于加密诈骗和欺诈。在对威胁的描述中，ACAMS指出了复杂的诈骗、国际洗钱网络和国家支持的制裁规避。
该组织表示，从业者需要具备区块链知识和能够以犯罪分子运作速度处理活动的工具。正如crypto.news在8月7日报道的那样，Chainalysis还记录了针对持有者的物理攻击，估计在2026年上半年，成功的绑架、劫持和入室盗窃造成超过3000万美元的损失。
技术与合规的挑战
根据该公司的报告，该估计涵盖了公开报告的事件，可能低估了总数。在同一研究中，Chainalysis表示，成功的强制转移在区块链上留下了可供调查人员检查的记录。其分析师描述了将被盗资产直接发送到中心化交易所的犯罪分子，以及使用桥接、去中心化交易所和中介钱包后再兑现的更有经验的操作者。
对于在线威胁，Chainalysis的联合创始人兼首席执行官Jonathan Levin表示，犯罪分子正在利用人工智能来自动化诈骗、创建合成身份并在几秒钟内在区块链之间转移资金。“区块链的透明性所提供的优势只有在从业者拥有数据、技能和工具来利用它时才有意义，”Levin说。
合规与监管的最新动态
根据Levin的说法，合规团队需要能够以与自动化攻击相同的规模和速度识别和打击犯罪活动的工具。最近的报道提供了合作伙伴关系所涵盖的调查工作的一个例子。10月3日，关于Bitget黑客调查的报告描述了Chainalysis如何利用人工智能将一项交易匹配任务的时间从20多个小时缩短到不到10分钟。
该公司表示，该任务涉及在9月24日的泄露后，将桥接存款与另一条区块链上的支付进行匹配。根据其描述，调查人员在保留匹配规则控制权的同时创建了自定义自动化，审查结果并决定跟踪哪些线索。
未来展望与合规要求
时间节省适用于调查的这一部分，而不是整个追踪过程。在追踪被盗的XRP时，Chainalysis表示调查人员通过一个跨链流动性协议识别了转账，该协议支付了比特币。该公司随后追踪到攻击者控制的比特币地址的后续交易。
通过其数据平台，Chainalysis表示新识别的地址在几分钟内获得了被盗资金标签，使合规团队能够使用其区块链智能进行工作。对于美国的合规专业人士，财政部根据GENIUS法案提出了针对允许的支付稳定币发行人的单独反洗钱和制裁要求。
在4月8日的公告中，财政部表示，金融犯罪执法网络（FinCEN）和外国资产控制办公室（OFAC）联合提出了实施该法律非法融资条款的规则。财政部解释说，该法律指示其将允许的发行人视为《银行保密法》下的金融机构，并施加反洗钱义务。
根据提案，OFAC表示，允许的支付稳定币发行人还必须采用和维护有效的制裁合规程序。9月24日，关于FBI加密培训论坛的报道详细介绍了调查人员、外国执法合作伙伴和加密专家在圣安东尼奥的聚会。
参与者披露和报告中提到的讨论涉及追踪非法资金、诈骗、制裁和朝鲜活动。根据报告中引用的FBI数据，FBI的互联网犯罪投诉中心在2025年收到了181,565起与加密货币相关的投诉，报告损失超过110亿美元。
在这一总数中，FBI记录了超过72亿美元的加密货币投资欺诈损失。FBI的数据是根据提交给IC3的投诉进行衡量的，并未涵盖当年发生的每一宗与加密货币相关的犯罪。
