爱荷华州最高法院裁定比特币手续费案
爱荷华州最高法院裁定，发生在比特币Depot ATM上的一系列诈骗案件中，受害者支付的款项应归还给公司，而非受害者，从而推翻了下级法院的裁决。这些诈骗发生在2023年7月和2024年2月，受害者分别在这两个时间段遭到诈骗者的联系，迫使他们通过位于林恩县的比特币Depot ATM转账总值14,000美元的比特币。
警方在调查过程中扣押了所存入的现金，但未能追回已转移的比特币。地区法院裁定，扣押的现金总额为28,000美元，应该归还给受害者，导致比特币Depot向爱荷华州最高法院提起上诉。根据法官达娜·奥克斯利的裁决，受害者与比特币Depot ATM之间存在合同关系，明确警告受害者在转移比特币之前可能存在诈骗风险。受害者们提供了他们的数字钱包地址，因为这是使用比特币Depot ATM完成转账的唯一方式。
受害者争论与法院裁定
然而，一位受害者凯丽·卡尔森认为，她与比特币Depot达成的合同应当被废除，因为她是在被迫的情况下进行交易。但是，爱荷华州最高法院裁定，公司并未得知卡尔森和其他受害者是被迫进行交易的。奥克斯利法官驳回了卡尔森的论点，认为比特币Depot的警告并不能证明她们事先了解诈骗的情况。她写道：
“在本案中，比特币Depot意识到其行业及ATM使用中的风险，并警告顾客，甚至在用户确认钱包为其所有之前禁止交易，这并不意味着其对每一笔不当交易负责。”
因此，法院裁定“将此案发回下级法院，指示将扣押的资金返还给比特币Depot”，这导致受害者损失惨重。比特币Depot向Decrypt表示，此判决支持了正当程序的重要性，并强化了加密货币运营商在防止和处理诈骗方面的责任。
法律纠纷与监管调查
该公司还卷入了一场更大的法律纠纷，爱荷华州检察长布伦娜·伯德于二月份起诉了比特币Depot和另一家ATM供应商CoinFlip。根据指控，爱荷华州居民由于通过比特币Depot和CoinFlip发送资金而损失了大约2040万美元。检察长办公室表示，自2023年10月开始调查加密货币ATM公司以来，诈骗案件占爱荷华州居民通过比特币Depot发送资金的98.16%（而CoinFlip的对应比例为94.92%）。
伯德还指控比特币Depot和CoinFlip在通过各自的ATM发送所有加密交易时，分别抽取23%和21%的手续费，并且比特币Depot对退款政策的条款存在误导性说明。她表示：
“我们已知诈骗者针对年长的爱荷华人，但现在看来，他们甚至通过讣告来寻找遗孀的目标，而加密ATM公司则从中抽成。”
比特币Depot的回应
Decrypt已联系CoinFlip征求评论。比特币Depot向Decrypt表示，公司已实施多层保护措施，包括身份验证、交易监测、实时支持和自动诈骗警告。“我们的专门执法联络团队由前执法人员组成，与全国机构密切合作，”该发言人说。“我们定期利用区块链分析来追踪交易、追回被盗资金，并协助解决正在进行的案件，并将继续在可能的情况下支持和协助执法。”
