澳大利亚加密货币监管新规
澳大利亚国家金融情报机构——澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC），推出了新的运营规则和交易限制，旨在规范加密货币业务。这一举措是在联邦警方报告通过这些终端机进行的诈骗事件增加之际出台的。
根据AUSTRAC的规定，加密货币自动取款机的现金存取限额为5000澳元（约3250美元），并要求在终端机上张贴诈骗警示标志，增强交易监测及严格的客户尽职调查义务。相关措施于6月3日的新闻稿中公布。
目前，这些限制仅适用于加密货币自动取款机提供商，但AUSTRAC预计，接受现金交易的澳大利亚加密货币交易所也可能会考虑实施类似的限制。
AUSTRAC首席执行官布伦丹·托马斯强调，这些规则并非永久性，将根据实际需要进行审查和调整。
该机构正在与执法部门及自动取款机提供商合作，以应对可疑活动。托马斯表示，这些措施旨在通过威慑犯罪分子使用加密货币自动取款机，来保护个人免受诈骗，同时保护企业免受犯罪的利用。他指出，确保该行业满足最低标准以减少加密货币自动取款机的滥用是至关重要的。
调查与市场反映
此次行动源于AUSTRAC工作组的调查，该工作组分析了来自九家加密货币供应商的数据。结果显示，大多数用户的年龄超过50岁，约占所有交易金额的72%。加密货币自动取款机在加油站、便利店和食品商店等地越来越普遍。该工作组于去年九月成立，评估加密货币自动取款机是否具备足够的反洗钱及反恐怖主义措施。
托马斯对60至70岁年龄段用户通过现金购买加密货币的情况表示担忧，他指出，这些老年用户中有许多人是诈骗的受害者。
诈骗问题的上升
6月3日，澳大利亚联邦警察（AFP）报告称，国家网络犯罪报告系统ReportCyber在2024年1月至2025年1月期间收到150起涉及加密货币自动取款机的独立诈骗报告，损失总额超过310万澳元（约200万美元），而AFP表示这可能只是个开始。
AFP指挥官格雷姆·马歇尔强调，许多受害者在未意识到自己被骗的情况下面临困境，无法报告或因害羞而不愿意分享自己的经历。他呼吁人们分享他们的故事，以提高警惕，防止他人受害。
市场增长的背景
澳大利亚的加密市场起初发展缓慢，但在2022年底随着私人企业的进入，经历了显著增长。当前，该国已成为全球第三大加密货币自动取款机中心。根据Coin ATM Radar的数据，澳大利亚当前拥有1819台自动取款机，较2022年8月的67台大幅增加。主要提供商包括Localcoin（753台）、Coinflip（700台）和Bitcoin Depot（182台）。
