澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）打击加密货币投资诈骗
在2026财年，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）关闭了3106个加密货币投资诈骗案，在线诈骗总数激增182%，超过19400起。ASIC在8月17日的公告中表示，来自加密货币投资诈骗的案件比上一财年增加了近30%。与此同时，犯罪分子越来越多地利用生成式人工智能、虚假名人代言和伪造网站来欺骗投资者，使他们相信这些诈骗平台是合法的。
虚假投资平台和网络钓鱼链接的激增
在整个财年中，ASIC还关闭了7051个虚假投资平台和5476个网络钓鱼链接。虚假投资平台的关闭数量比2025财年增长了151%，而网络钓鱼链接的关闭数量则增加了279%。监管机构表示，诈骗运营者也改变了他们建立虚假投资可信度的方式。潜在受害者可能会在社交媒体上看到广告，然后被引导到虚假的新闻报道、伪造的评论和生成式人工智能生成的评论，这些内容都支持同一个所谓的投资平台。
根据ASIC的说法，生成式人工智能使犯罪分子能够围绕单一投资诈骗创建大量材料。
生成式人工智能的影响
一种欺诈平台可以通过深度伪造视频、虚假媒体报道、正面评论和社交媒体评论来支持，从而使该业务在潜在投资者在线搜索时看起来真实。一些活动使用生成式人工智能制作的政治家、金融评论员或其他知名公众人物的视频，来推广所谓的自动化加密货币交易系统。这些熟悉的面孔可以与复制的品牌形象和伪造的推荐结合在一起。
在受害者输入他们的个人信息后，诈骗者可能会直接联系他们，并指导他们完成账户设置过程。ASIC表示，一些受害者会看到小额回报或明显的利润，以增强他们的信心，然后被鼓励转移更大金额的资金。虚假的仪表板可以继续显示交易和增加的余额，即使没有真正的投资活动发生。转移到平台的资金可能会被发送到海外的犯罪团伙。
ASIC主席的警告
ASIC主席Sarah Court表示，生成式人工智能生成的材料质量不断提高，意味着投资者在检查不熟悉的投资时无法再依赖基本的在线搜索。”人工智能使投资诈骗更加可信，更难以检测。简单的在线搜索不足以验证一个机会是否真实，”Court说。
ASIC的最新数据显示，与其诈骗干扰行动的第一年相比，诈骗案件数量大幅增加。2024年8月，crypto.news报道了ASIC在2023年7月至2024年7月期间关闭超过7300个网络钓鱼和投资诈骗网站的情况。在第一年关闭的网站中，5530个是虚假投资平台，1065个是网络钓鱼链接，615个是加密货币投资诈骗。那时，ASIC每天平均关闭约20个投资诈骗网站。
公众人物的冒充与诈骗
在启动干扰服务三年后，监管机构现在已关闭超过33400个恶意链接、虚假投资平台和在线广告。名人和公众人物的冒充已成为使欺诈性加密投资看起来可信的另一种工具。ASIC引用的国家反诈骗中心数据显示，首相安东尼·阿尔巴尼斯（Anthony Albanese）和金融评论员汤姆·皮奥特罗斯基（Tom Piotrowski）及艾伦·科勒（Alan Kohler）是2026财年中诈骗者频繁冒充的公众人物。
涉及10位最常被冒充的公众人物的诈骗报告损失超过740万澳元。类似的策略在澳大利亚推广加密诈骗已有数年。2024年2月，一则深度伪造的加密推广冒充澳大利亚矿业亿万富翁安德鲁·福雷斯特（Andrew Forrest），宣传一个名为Quantum AI的欺诈交易平台。
重大损失与年轻人受害者
澳大利亚当局还报告了与加密投资诈骗相关的重大损失。联邦警察表示，澳大利亚人在2024财年记录了3.82亿澳元的投资诈骗损失，其中加密货币占总损失的近一半。50岁以下的人群占报告的加密投资诈骗案件的60%。
虚假的交易界面使得诈骗者在受害者存入资金后继续控制他们所看到的内容。5月的一份关于虚假平台的报告详细说明了ASIC对犯罪分子冒充成功交易者的警告，他们在消息组中引导潜在投资者到虚假的加密货币网站。ASIC表示，这些网站可以显示伪造的交易、账户余额和利润，尽管没有真正的交易发生。
监管机构的建议与法律动态
监管机构还警告称，年轻的澳大利亚人特别容易接触到这些推广渠道。ASIC引用的调查数据显示，23%的18至28岁澳大利亚人持有加密货币，而72%的Z世代受访者在社交媒体上遇到过加密广告。另有41%的人表示，他们收到了涉及数字资产投资的直接在线推销。
执法机构也在追查使用虚假交易平台的诈骗网络。今年2月，澳大利亚当局在对一起涉嫌500万澳元的加密投资诈骗的调查中对两名男子提出指控。新南威尔士州警方指控受害者通过社交媒体接触，然后被引导到他们认为是合法的加密货币交易平台NEXOpayment。
ASIC还对与加密平台Yepbit相关的网站采取了行动，因投资者投诉称他们无法提取资金。监管机构否认冻结资金，并表示没有采取任何措施阻止Yepbit归还客户资金。
诈骗者还可以复制或伪造澳大利亚金融服务许可证信息，以使虚假投资业务看起来获得监管批准。ASIC建议消费者独立搜索其专业注册，并将列出的商业名称、许可证号码和联系信息与提供投资的实体进行比较。
投资者还可以查看Moneysmart投资者警报列表，在转移资金或数字资产之前检查可疑的诈骗网站、公司和投资报价。
与此同时，澳大利亚对现有金融服务法下合法加密产品的处理在法院的进一步裁定中得到了明确。今年6月，高等法院在对Block Earner的前固定收益加密货币产品的裁决中一致作出7-0的决定，发现该产品需要金融服务许可证。
ASIC还将救济范围扩大到通过授权代表或与持牌实体的中介安排运营的一些数字资产企业。对于可疑的投资诈骗，ASIC建议消费者在核实提供者的身份和许可证信息之前，不要发送资金、加密货币或个人信息。
