Binance面临合规挑战
根据彭博社的报道，Binance在经历了43亿美元的美国认罪协议后，重建合规运营的努力面临新的压力。多名负责金融犯罪监测和制裁检查的员工离职，首席合规官诺亚·佩尔曼（Noah Perlman）也在考虑自己的去向。
报道指出，负责金融犯罪监测和制裁合规的部门正在经历人员变动，而佩尔曼正在与管理层讨论“未来离职事宜”，可能会在今年或明年离开。
合规官的角色与挑战
佩尔曼于2023年1月加入Binance，担任全球首席合规官，负责改革制裁执行和反洗钱（AML）系统。此前，该交易所承认在美国执法方面存在失误，并同意支付美国历史上最大的企业罚款之一。
根据该认罪协议，Binance及其创始人赵长鹏（Changpeng Zhao）承认违反了《银行保密法》和制裁规则。
美国司法部长梅里克·加兰（Merrick Garland）强调，43亿美元的罚款，包括25亿美元的没收和18亿美元的刑事罚款，“向加密货币行业发出了明确的信息”。在之前的一篇crypto.news报道中，美国监管机构已从加密公司收回超过320亿美元，其中Binance的43亿美元和解是最大的单一组成部分。
Binance的回应与合规努力
针对彭博社的报道，Binance表示“目前没有离职时间表，也尚未确定继任者”，并补充说佩尔曼“仍专注于他目前的工作”，负责监督该集团的全球合规计划。自2023年以来，该公司多次强调其合规团队的人员和投资不断增长，称合规相关员工增加了超过30%，并在2023年1月至2025年6月期间将其直接接触非法活动的比例降低了96%。
佩尔曼在3月表示：“96%的非法接触减少证明了我们的基础设施和1500多名在幕后工作的专业人士为保护我们3亿用户所做的努力。”他认为，Binance已经建立了一个“不仅能对威胁做出反应，还能预见威胁”的系统。
外部质疑与内部指标
然而，最近《金融时报》的调查对这些说法提出了质疑，发现Binance在2023年认罪协议后仍允许与恐怖融资和其他可疑活动相关的账户继续运营。该报报道，尽管承诺进行监测升级，数亿美元的可疑资金仍在该平台上流动，这引发了人们对Binance重建的合规机制是否如宣传所言有效的质疑。
最新的人事变动发生在Binance试图减轻美国对其内部控制的监督之际。《华尔街日报》报道称，Binance高管已游说华盛顿官员，要求撤销在认罪协议后安装的独立美国监测员，以监督该交易所的AML合规。
同时，crypto.news记录了监管压力如何重塑Binance的全球市场份额和治理结构，从赵长鹏的辞职和认罪到对其美国子公司资产保管实践的持续审查。在一篇关于赵长鹏认罪的crypto.news报道中，美国财政部长珍妮特·耶伦（Janet Yellen）指责该交易所允许资金流向恐怖分子和网络犯罪分子，同时“对基本的AML义务视而不见”。
未来的合规风险
Binance的内部指标则传达了一个更乐观的故事。公司通讯和最近的媒体采访强调，制裁相关的接触比例从2024年1月的0.284%降至2025年7月的0.009%，下降了96.8%，同时处理了超过71,000个执法请求，并促成了约1.31亿美元与非法活动相关的没收。
随着员工流动的持续以及负责清理工作的高管可能离职，这些改善是否能够维持，将决定监管机构和市场如何评估Binance未来的合规风险。
