华盛顿州对Coinme的监管行动
华盛顿州监管机构已命令比特币ATM运营商Coinme停止营业，并偿还超过800万美元的未兑付客户资金。该自助终端公司被指控将未兑换的代金券视为收入，并违反了资金传输规则。
在上周二发布的临时停止令和指控声明中，华盛顿州金融机构部（DFI）指控Coinme的加密货币购买代金券系统违反了该州的《统一货币服务法》。
根据文件，Coinme在2023年1月至2024年12月期间 reportedly 将837万美元的未兑付客户代金券作为公司收入，其中220万美元来自2023年年末的华盛顿客户，617万美元来自2024年年末的华盛顿及非华盛顿客户。
这家总部位于西雅图的公司通过用户在自助终端购买的纸质代金券出售加密货币，用户随后在线兑换。然而，当许多用户未能及时兑换时，该公司 allegedly 将这些仍待支付的客户资金视为Coinme的收入，并未披露这一做法或将被遗弃的财产上交给州政府，DFI在周一的声明中表示。
监管要求与后果
根据DFI的规定，该平台自接到命令之日起有20天的时间请求审判听证会；如果未能请求，临时停止令将在第21天变为永久性。DFI指出，从2020年到2025年，Coinme“并未始终保持所需的实质净值”，保持不一致的可投资记录，并向DFI提交了“不准确的报告”和逾期的年度申报。
在该命令下，Coinme必须立即停止为华盛顿客户提供服务，除非是为了返还资金，必须将所有州客户资产分隔到单独账户中，并支付相当于每位用户支付金额或命令日期加密货币价值的赔偿。
指控声明透露，部门打算撤销Coinme的资金传输许可证，并对该公司处以30万美元的罚款以及37.5万美元的调查费用。
指控还针对Coinme的联合创始人兼首席执行官Neil Bergquist，寻求禁止他和公司在未来十年内参与任何资金传输业务。
行业反应与后续
Decrypt已联系Coinme以获取进一步评论。Republic Technologies的首席执行官Daniel Liu告诉Decrypt，这一情况似乎源于“运营管理不善，而非客户资金的损失或被盗”。他指出，如果Coinme对未兑付代金券的处理类似于零售商处理未使用礼品卡的方式，“那么这一基本做法本身并不合理，但执行显然未能达到标准。”
Liu表示：“产品的逐步淘汰引入了可预防的问题，包括似乎存在的功能失调的客户支持渠道。这些都是公司必须承担的责任。”
上个月，加利福尼亚州金融保护与创新部对比特币ATM运营商Coinhub处以67.5万美元的罚款，因其向客户收取过高费用，其中10.5万美元用于补偿被收取超过最高限额费用的消费者。该加利福尼亚州监管机构此前在6月对Coinme处以30万美元的罚款，原因是收取过高的加价费用、接受超过1000美元的现金交易以及在收据上遗漏关键信息，其中5.17万美元用于客户补偿。
