多边谅解备忘录概述
这份多边谅解备忘录（MoU）概述了欧洲监督机构（ESAs）与反洗钱局（AMLA）之间的信息交流和实际合作方式，以高效、有效和及时地履行各自的任务。该备忘录旨在促进欧盟金融部门的监管趋同，便于必要信息的交流，并在共同关注的领域中促进监管者之间的跨部门学习和能力建设。这是AMLA在金融部门所需发布的整体合作框架的一部分，也是未来制度安排的重要组成部分。
监管机构的承诺
欧洲保险和职业养老金管理局（EIOPA）主席兼ESAs联合委员会主席佩特拉·希尔克马（Petra Hielkema）表示：“我们签署的备忘录展示了欧洲金融监管机构在共同打击洗钱和恐怖融资方面的坚定承诺——这些犯罪行为破坏了社会公正和我们社区的福祉。揭露参与或促进此类活动的公司需要付出巨大的努力和奉献。ESAs随时准备支持AMLA，提供我们掌握的所有知识和信息，以便其能够行使新权力，确保这些非法活动不会在我们国家被忽视或不受惩罚。我们期待与AMLA进行富有成效和高效的全欧合作，以保护欧盟金融体系的完整性，为所有人创造一个更安全和公平的金融环境。”
反洗钱局（AMLA）主席布鲁娜·塞戈（Bruna Szego）表示：“这份备忘录标志着在建立以风险为导向的综合欧洲反洗钱和反恐融资（AML/CFT）框架方面的重要一步。AMLA与ESAs之间的合作至关重要，以便我们相互支持，有效履行各自的职责，共同为一个更安全、更具韧性的欧洲而努力。打击犯罪影响所有领域，团结合作使我们更强大。”
关于AMLA
反洗钱和反恐融资局（AMLA）的目标是转变欧盟的反洗钱和反恐融资（AML/CFT）监督，并增强金融情报单位（FIUs）之间的合作。AMLA将直接监督欧盟最高风险的金融机构，这些机构具有显著的跨境风险。它将在金融和非金融部门行使间接监督，确保国家监管机构一致有效地适用欧盟的AML/CFT规则。AMLA协调金融情报单位（FIUs）的工作，帮助提高金融情报的质量、一致性和跨境交流。它通过制定监管和实施技术标准以及发布指导方针来补充欧盟的AML/CFT规则。
关于ESAs
三大欧洲监督机构（EBA、EIOPA和ESMA）的目标是通过促进金融系统的短期、中期和长期稳定与有效性，保护公众利益，造福欧盟经济、其公民和企业。ESAs负责在欧盟范围内制定和实施统一的监管框架和趋同的监管实践。
通过联合委员会，ESAs定期密切协调各自职责范围内的监管活动，以确保实践的一致性。联合委员会的主席每年在各监管机构之间轮换。2025年，该论坛将由EIOPA担任主席。
