Fideuram冒充诈骗事件概述
2026年2月，意大利私人银行巨头Fideuram遭遇了一起严重的冒充诈骗，损失至少3600万欧元，导致约9500万欧元的海外转账。调查人员目前正在追踪部分失踪资金流入比特币钱包。
诈骗过程
根据意大利媒体《Corriere della Sera》的报道，当时的董事长保罗·莫莱西尼（Paolo Molesini）收到了一个看似来自意大利银行集团Intesa Sanpaolo首席执行官卡洛·梅西纳（Carlo Messina）的WhatsApp消息，随后又接到了一通使用人工智能生成的律师声音的电话。
诈骗始于2月23日，当时莫莱西尼收到了一个声称是梅西纳的WhatsApp消息。尽管这个号码并不是莫莱西尼所熟悉的，但发件人将请求呈现为涉及国际银行的机密收购。法院文件对此进行了总结。
诈骗手法
ANSA报道，所谓的梅西纳告诉莫莱西尼，直接进行Intesa的收购是不可能的，因为泄露可能导致意大利证券监管机构Consob阻止交易。
Fideuram被呈现为完成交易所需的工具。随后，另一位声称是A&O Shearman Italia的管理合伙人保罗·纳斯塔西（Paolo Nastasi）的联系出现了，而莫莱西尼与他相识。纳斯塔西并未参与该计划。
调查显示，来电者的声音是通过人工智能复制的，伪造的电子邮件模仿了律师事务所的通信，提供了付款指示和外国账户信息。莫莱西尼收到了包括保密协议和一份带有梅西纳签名的特殊授权书在内的文件。
资金转移与追回
最终，在2月23日至25日之间，共有11笔转账总计近9500万欧元被转移到海外，其中大量资金流向中国和葡萄牙。Fideuram及时发现了诈骗，成功阻止或追回了大部分原始转账金额。
ANSA报道，约4200万欧元被转移到中国的资金被阻止并退回，而意大利调查人员则在一家葡萄牙银行保住了超过1300万欧元。
米兰法官在与当地当局合作后批准了葡萄牙的扣押。早期的《Corriere》报道将中国的追回金额接近4000万欧元。总体上约5300万欧元已被追回，而在出版时约3600万欧元仍未找到。
调查进展
调查人员重建了一条涉及约400万欧元的资金链，这些资金经过马耳他、卢森堡和荷兰的账户，然后通过一个加拿大的汇款平台，最终到达两个比特币钱包。报道将这些钱包与一名正在接受调查的人联系起来，但没有法院确认谁最终控制了这些资金。
米兰检察官正在调查一名48岁的以色列公民，作为涉嫌参与该诈骗团伙的嫌疑人。根据《Corriere》的报道，该个人与一笔约400万欧元的资金流动有关，这笔资金在到达两个比特币钱包之前经过了一个外国账户。
后续影响与反应
意大利当局仍在努力确定与嫌疑人相关的身份文件是否对应真实身份，或是用于隐藏交易背后人员的其他身份。国际司法请求正在被用来从其他司法管辖区获取银行、支付平台和加密信息。
莫莱西尼本人并未受到调查，Fideuram并未因该事件对他提起法律诉讼。Fideuram于3月12日宣布他辞职，接任董事长职务的是汤马索·科尔科斯（Tommaso Corcos）。
类似案件与未来展望
米兰检察官正在调查其他诈骗案件，这些案件 reportedly 使用了类似的假邮件、冒充和声音克隆组合。意大利检察官表示，这些案件使用了类似的社会工程技术，但尚未公开确认是否是同一团伙实施的。
AI冒充在与加密货币相关的诈骗中反复出现，意大利出于不同的合规原因加强了对加密转账的监控。调查仍在继续，意大利当局正在努力确定谁控制了外国账户，以及与两个比特币钱包相关的身份是否属于调查中提到的个人。
