美国财政部发布关于可兑换虚拟货币自助终端的警示
华盛顿——今天，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）发布了一项通知，敦促金融机构在识别和报告涉及可兑换虚拟货币（CVC）自助终端的可疑活动时保持警惕。虽然CVC自助终端为消费者提供了简单便捷的CVC获取方式，但它们也被不法分子，包括诈骗者所利用。
“犯罪分子在从受害者手中窃取资金方面毫不留情，他们已经学会了利用像CVC自助终端这样的创新技术。” — FinCEN主任安德里亚·盖基（Andrea Gacki）
她补充道：“美国致力于保护数字资产生态系统，以支持合法企业和消费者，金融机构在这一努力中是至关重要的合作伙伴。这项通知支持财政部持续打击欺诈和其他非法活动的使命。”
非法活动的类型与风险
涉及CVC自助终端的非法活动包括欺诈、某些类型的网络犯罪和毒品贩运组织活动，这三项都是FinCEN反洗钱和打击恐怖主义融资的国家优先事项之一。今天的通知概述了与CVC自助终端相关的非法活动的典型特征，特别强调了通过CVC自助终端促进的诈骗支付的上升趋势，包括技术和客户支持诈骗以及银行冒充诈骗。
其中一些诈骗对老年人群体的影响尤为严重。通知还强调了可疑活动的红旗指标，并提醒金融机构遵守《银行保密法》下的报告要求。
有关本通知内容的任何问题，请通过www.fincen.gov/contact向FinCEN监管支持部门提交咨询。完整通知可在线查看，编号为FIN-2025-NTC1。
