欧盟MiCA迁移诈骗的增加
随着欧盟的最终过渡期于7月1日结束，针对欧洲加密货币用户的MiCA迁移诈骗开始增多。这迫使未经授权的加密资产服务提供商停止相关服务，并引导客户转向持牌公司或自托管钱包。欧洲证券及市场管理局（ESMA）在6月的声明中要求未经授权的提供商停止接纳新的欧盟客户，并将活动限制在有序退出的范围内。
诈骗者的手段
欧洲监管机构现在表示，诈骗者正在利用这些真实的迁移信息，通过冒充监管机构和持牌交易所，诱导用户访问虚假网站、钱包或平台。虽然迁移的规模很大，但这些数字需要进一步说明。一个广泛传播的估计是超过1700个未经授权的平台，这一数据来自数据提供商VASPnet，而非ESMA。
CoinDesk在7月底的快照中引用了这一估计，并显示当时有323家获得授权的加密公司。
TRM Labs在8月7日的独立分析中指出，截至7月1日，其数据集中有1343家在欧洲经济区（EEA）运营的加密提供商，其中281家获得了MiCA授权，而1062家则没有。TRM表示，其数据统计的是能够识别的实际提供加密服务的公司，而不是旧国家注册中的每一条记录，这也解释了数据集之间的部分差异。
ESMA的监管要求
ESMA的规则要求未经授权的加密资产服务提供商立即停止新客户的接纳、市场营销和新客户关系，同时仅允许在有序退出期间进行必要的资产出售、转移或重新分配及平仓。保管服务只能在完成退出所需的时间内继续进行。
关于可能有多达1000万用户需要迁移的说法同样是媒体的估计，而非ESMA在其退出声明中发布的数字。经过验证的监管立场是，未经授权的提供商的客户不享有MiCA的保护，若其提供商不在注册名单中，应及时采取行动。
社会工程与诈骗案例
迁移为社会工程提供了有用的剧本。CoinDesk报道，法国金融市场管理局（AMF）曾遇到冒充监管机构员工的犯罪分子，要求受害者支付前期行政费用以追回资金。ESMA还警告，诈骗者使用其名称、标志、伪造文件和复制的网站来伪装成合法机构。
荷兰金融市场管理局（AFM）告诉CoinDesk，诈骗者可能会针对寻找替代持牌提供商的零售投资者。
奥地利金融市场监管局（FMA）建议未经授权公司的客户在ESMA注册中核实提供商，并在适当情况下将资产转移至持牌的加密资产服务提供商或自托管钱包。
用户的注意事项
对于客户而言，关键的检查是为账户提供服务的具体法律实体。一个全球交易品牌可能通过多个子公司运营，而一个实体持有的MiCA授权并不自动涵盖每个附属公司或产品。因此，监管机构建议用户在转移资产之前核实提供商及其允许的服务。
ESMA注册仍然是权威的欧盟信息来源。8月推出的第三方加密资产服务提供商追踪器使信息更易于搜索，但其运营者自己表示，最终的验证仍应与ESMA及相关国家监管机构进行。
未来的执法与监督
最后，下一阶段是执法和监督。ESMA表示，它和国家主管当局将监测主要的未经授权的跨境提供商是否迅速停止服务，并在必要时采取协调行动。与此同时，用户在真实提供商继续发布提款、转账和账户限制通知的情况下，面临持续的网络钓鱼风险。
ESMA表示，它“绝不会主动联系您”以请求个人信息，借口是为了追回资金或要求支付行政费用。
因此，任何要求用户转移加密货币的未经请求的迁移请求都应在资产转移之前进行独立验证。
