印度执法局对Mudrex和Instadapp的调查
印度执法局（ED）近期对与Mudrex和Instadapp相关的场所进行了搜查，调查涉及超过5000亿印度卢比（约合5.25亿美元）的跨境加密货币交易。执法局在10月29日的新闻稿中表示，其班加罗尔区域办公室根据1999年《外汇管理法》第37条进行了搜查。
调查细节
该文件列出了班加罗尔的三个地点和一个位于中央邦的地点。公告中提到，涉及的金额超过5000亿印度卢比，并对Mudrex和Saber.money的活动以及与Instadapp去中心化金融业务相关的活动进行了初步估算。
“调查揭露了在避税天堂使用空壳公司的情况。”
ED班加罗尔在2026年10月27日对班加罗尔和中央邦的三个地点进行了搜查，涉及未经授权的跨境金融交易，使用加密货币的金额超过5000亿印度卢比。此次调查没有宣布逮捕、裁定罚款或客户提款截止日期。
交易平台的角色
Binance和Bybit被列为用于交易和持有的交易平台，但公告中没有对这两个交易所宣布罚款。调查人员将其发现描述为初步结果，并表示Instadapp的调查仍在进行中。
针对班加罗尔的RPFAS Technologies Private Limited（运营Mudrex和Saber.money）提出的投诉，促使了此次调查。调查人员指控该企业利用加密货币，特别是USDT和USDC稳定币，绕过授权汇款渠道进行跨境资金转移。
资金流动与监管问题
公告指出，该实体宣传即时国际转账，但未获得印度储备银行的授权。客户在平台上注册并将资金存入公司银行账户，资金随后用于购买虚拟数字资产，尤其是USDT，这些资产在印度的加密货币交易所出售，所得款项再支付给收款人。
公告中重现的截图显示，Saber.money宣传其为亚洲提供稳定币支付基础设施，提供即时的资金进出和货币间转账。一则广告将传统银行转账所需的30小时与Saber转账所需的0.2秒进行了比较。
“ED指控相关的海外企业由印度控制和运营。”
调查人员提到大量场外交易以及在加拿大、立陶宛和美国注册的实体，以及在Binance和Bybit等外国平台上的加密活动。公告称，外国平台的加密持有和境外支出构成了涉嫌违规的部分，其初步估算超过4600亿印度卢比。
Mudrex与Instadapp的合规性
在其公共合规页面上，Mudrex确认RPFAS Technologies已在印度金融情报局注册，并显示注册号VA00031079。该页面描述了其根据《反洗钱法》的注册情况，但未对10月29日的指控作出回应。
公告的另一部分涉及Instadapp，这是一个基于以太坊的借贷、借款和代币交换协议。尽管该业务被呈现为由一家特拉华州注册的公司运营，但调查人员指控其创始人和开发团队在印度工作。
海外公司与资金转移
调查人员识别出在特拉华州、英属维尔京群岛、新加坡和迪拜的实体。其名单包括特拉华州的Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛的Interop Labs和Summerspeak、新加坡的Upsurge Labs和Bhindi Labs，以及迪拜的Pebble Labs Technology。
调查人员指控这些海外公司在其注册地点缺乏办公室或员工，并被用于将境外收入转移到印度。根据调查人员的说法，协议收入和投资资金以稳定币的形式存入属于英属维尔京群岛的Interop Labs Ltd.的多签名钱包。
结论与后续行动
ED指控在印度的人员控制这些钱包。稳定币通过Independent Reserve Singapore和QCP Capital Singapore出售后，法币收入进入新加坡集团公司Upsurge Labs和Bhindi Labs的银行账户。调查人员指控，随后汇往印度的款项被伪装为“虚假的软件开发和咨询费用”。
与Instadapp相关的FEMA违规的初步估算约为4000万美元。公告中未发布支持该估算的交易哈希、账户对账单或逐笔交易计算。
根据《经济时报》的报道，印度金融情报局在6月已向至少三家主要交易所请求大额场外交易记录，涵盖了超过1万美元的交易和自2026年1月以来的记录，包括受益所有权信息。
