关键要点
Iurii Gugnin涉嫌利用其加密货币公司，通过美国银行和加密交易所转移5.3亿美元，使用Tether（USDT）为与受制裁银行相关的俄罗斯客户提供支付服务。Gugnin被指控未能实施反洗钱（AML）法规，并未提交可疑活动报告（SARs），违反了《银行保密法》，误导了金融机构。Gugnin还被指控访问了提供有关刑事调查指标和侦查方法的网站。Gugnin面临22项刑事指控，包括电信欺诈、银行欺诈和洗钱，每项指控可能面临长达30年的刑罚。美国司法部（DOJ）已对Iurii Gugnin提起诉讼，他也被称为George Goognin和Iurii Mashukov，是一名居住在纽约的俄罗斯国籍人士，此案突显了监管加密货币市场日益增长的挑战。
Gugnin的背景
Iurii Gugnin是一名38岁的俄罗斯公民，居住在纽约。他成立了Evita Investments Inc.和Evita Pay Inc.，这两家加密货币公司现在与一项5.3亿美元的洗钱行动有关。Gugnin将Evita呈现为一家合法的加密货币支付服务，但据称他利用该公司秘密转移俄罗斯客户的非法资金。通过伪装成合规的金融科技公司，Evita通过美国银行和加密交易所转移资金，同时隐藏资金的真实来源。
洗钱活动的细节
作为公司总裁、财务主管和合规官，Gugnin对这些公司的运营、财务和监管报告拥有完全控制权，使他能够管理交易、歪曲公司的活动并忽视反洗钱（AML）规则。有关当局声称，Evita的系统被用来帮助受制裁的俄罗斯实体获取美国技术，并通过像USDT这样的稳定币转移资金。
Gugnin如何利用USDT和美国银行洗钱5.3亿美元
Gugnin通过其加密货币公司，涉嫌在2023年6月至2025年1月期间参与洗钱活动，使用各种欺骗手段。以下是Gugnin洗钱活动的一些方面：
- 洗钱规模：Gugnin通过美国银行和加密交易所洗钱约5.3亿美元，主要使用与美元挂钩的稳定币USDT，以其快速、低波动的跨境交易而闻名。
- 受制裁俄罗斯银行的参与：该操作涉及从外国客户那里接收加密货币，许多客户与受制裁的俄罗斯银行有关，包括Sberbank、VTB、Sovcombank和Tinkoff。
- 隐瞒手段：Gugnin使用欺骗性方法来隐藏这些跨境交易的非法性质。他数字化修改发票，删除俄罗斯客户的姓名和地址，并向银行和加密交易所提供虚假的合规文件。
- 不遵守金融法规：尽管声称合规，Evita据称在没有实际反洗钱合规的情况下运营，并未按照美国法规的要求提交可疑活动报告（SARs）。
Gugnin如何使俄罗斯获得美国技术
Gugnin通过其加密货币公司，涉嫌创建一个金融网络，以支持被美国制裁的俄罗斯实体。检察官指控他为与受制裁银行相关的俄罗斯客户处理超过5亿美元的交易，包括PJSC Sberbank、PJSC Sovcombank、PJSC VTB Bank和JSC Tinkoff Bank。
在美国生活期间，Gugnin在受制裁银行JSC Alfa-Bank和PJSC Sberbank持有个人账户。他还促成支付以获取受美国出口管制的技术，如敏感服务器，并洗钱以获取俄罗斯国家核能公司Rosatom的组件。
逃避美国制裁和出口管制
Gugnin及其公司被指控故意违反美国制裁和出口管制以及《国际紧急经济权力法》（IEEPA）。他通过虚假声明Evita与受制裁的俄罗斯实体没有联系，欺骗美国银行和加密交易所，同时积极处理与黑名单银行相关的客户的交易。
未能遵守反洗钱法规
美国司法部指控Gugnin及其加密公司未能遵循《银行保密法》要求的关键反洗钱规则。尽管Gugnin将Evita呈现为一家合法的货币服务业务，但他未能建立有效的反洗钱程序，并未向金融犯罪执法网络（FinCEN）提交可疑活动报告（SARs）。
Gugnin的法律后果
Gugnin面临22项联邦起诉，涉及通过其加密货币公司洗钱5.3亿美元的罪名。他被指控电信欺诈、银行欺诈、洗钱、共谋欺诈美国、违反IEEPA和经营无执照的货币传输业务。如果被判有罪，Gugnin可能面临每项银行欺诈指控最高30年的监禁。
案件的更广泛影响
对Gugnin的案件揭示了对加密货币的日益关注，尤其是像Tether这样的稳定币被用于规避加密货币监管和美国制裁。Gugnin的案件可能导致对加密交易所、支付处理商和货币传输商实施更严格的监管，以及对反洗钱和制裁合规规则的更严格执行。
本文不包含投资建议或推荐。每项投资和交易行为都涉及风险，读者在做出决策时应进行自己的研究。
