全球税务执法联合委员会（J5）发布警告
全球税务执法联合委员会（J5）于周四发布了两份公告，警告称场外交易（OTC）加密货币交易平台和支付处理商正被用于掩盖和转移与犯罪活动相关的资金。该组织由来自澳大利亚、加拿大、荷兰、美国和英国的税务机构组成，表示OTC交易平台的日均交易量达14.4亿美元，远高于其对交易所估计的7450万美元的交易量。
OTC交易平台的风险
J5在澳大利亚税务局网站上的声明中指出：“这些交易平台为客户提供了在转移大量资金或加密货币时的匿名性和可靠性，因此可能成为逃税者和洗钱者的掩护工具。”它补充道，截至目前，已向金融犯罪执法网络（FinCEN）报告了近2360亿美元的可疑活动与这些交易平台相关。
J5指出，从2020年到2024年，加密货币支付处理商的可疑活动报告增加了超过1000%，而与处理商相关的可疑活动报告总额达50亿美元。OTC交易平台通常被高净值个人和公司使用，他们不希望在公开交易所进行交易。
执法和监管的挑战
但J5担心，由于OTC交易平台在许多商业区块链分析工具中未被识别和标记，执法和监管机构无法实时监控这些交易。J5表示：“尽管每天促进数十亿美元的交易，但大多数OTC交易平台可能并未提交可疑活动报告，以降低与大量加密货币交易相关的风险。”
“结果是OTC交易平台可能为寻求将非法资金从加密货币生态系统洗入传统金融的犯罪分子提供了额外的掩护。”
奢侈品行业的加密货币支付
在支付处理商方面，J5还指出，近年来一些奢侈品公司提供了使用加密货币支付的能力，包括劳斯莱斯和宾利的经销商、法拉利、游艇经纪公司、房地产公司和奢侈手表公司。将加密货币转换为法币并购买奢侈品的能力，对逃税者和非法行为者来说是一个具有吸引力的概念，他们旨在利用逃税、洗钱和其他金融犯罪的收益。
执法行动与监管措施
在这一领域已经采取了一些执法行动。2021年，美国当局与Bitpay达成和解，因其违反多项制裁计划。在香港，政府将在今年引入新的OTC交易平台监管制度，要求遵守当地的反洗钱和反恐融资条例（AMLO）。这一举措是在多年来OTC服务，包括在该市的实体店，处于灰色地带后推动的。
2023年，加密货币交易所JPEX的崩溃，该交易所利用影响者推广这些实体店，导致监管机构承认他们不知道有多少OTC企业在该市运营，并且对其活动几乎没有监督。
未来的监管方向
由于OTC交易平台在许多交易中使用USDT，其活动将受到去年引入的稳定币许可制度的进一步限制。包括主要交易所运营的OTC交易平台在内，使用多种技术来追踪潜在的非法资金流动。
OKX的全球管理合伙人兼首席营销官海德尔·拉菲克表示，这包括全面的KYC/AML、通过区块链分析进行实时监控，以及与监管机构和当局的紧密合作，以快速发现、报告和冻结可疑资金流动。他告诉Decrypt：“建立对加密货币的信任意味着要果断打击不法分子。”他补充道：“我们强烈支持执法机构打击非法加密活动，包括对OTC渠道的滥用。”
