2025年国家风险评估
在2025年的国家风险评估（NRA）中，卢森堡将虚拟资产服务提供商（VASPs）列为高风险洗钱实体，突显了对加密行业金融犯罪风险的关注。报告指出，VASPs的固有风险水平被视为“高”，这主要是由于交易量、客户范围、分销渠道、法律结构以及国际运营范围等因素的影响。
NRA在2020年首次识别VASPs为新兴风险，经过对虚拟资产所带来的洗钱固有风险的详细评估后得出了这一结论。接着，2022年的NRA报告认为，与加密资产和虚拟货币相关的风险被视为非常高，原因之一是它们具有基于互联网和跨境的特点。
欧盟的加密监管
卢森堡是欧盟的创始成员国之一，欧盟正在不断努力对加密货币行业进行监管。这项努力的核心部分是《加密资产市场法案》（MiCA），旨在统一所有27个欧盟成员国的加密监管。自今年以来，加密资产服务提供商已开始获得在欧盟合法运营的许可证。这包括加密货币交易所Kraken在本月启动的受监管衍生品交易，以及其竞争对手Crypto.com在同月获得的相同许可。
MiCA还为稳定币设立了一套新的要求。作为美元稳定币（USDt, USDT）市场领导者的Tether拒绝遵守新规定，并在其欧盟平台上被Crypto.com、Coinbase和主要加密交易所Binance下架。
洗钱与加密货币的关系
随着加密货币在更广泛金融生态系统中角色的增加，它们在洗钱中的受欢迎程度也随之上升。本月初，香港警方逮捕了12名涉入依赖加密货币和500多个虚假银行账户进行跨境洗钱计划的人士，他们共洗钱达到1亿1800万港元（约1500万美元）。根据本月的报道，欧洲执法机构逮捕了17名涉嫌为中东和中国 kriminaliteit 洗钱超过2100万欧元（约2350万美元）的“黑帮加密银行”的嫌疑人。
在此案中，查获了价值450万欧元（约500万美元）的物品，包括现金、加密货币、18辆汽车、四支霰弹枪以及若干电子设备。
