印度加强加密货币用户的KYC规则
印度正在加强对加密货币用户的客户身份识别（KYC）规则，作为该国金融情报单位（FIU）发布的新指导方针的一部分。根据《印度时报》的报道，更新后的指导方针要求受监管的加密平台在用户注册时实施更严格的措施，并比以往更频繁地进行身份验证。
新要求与措施
新要求包括使用软件确认用户实际存在的实时自拍照片，利用眼睛眨动或头部移动等特征，以防止静态图像被深度伪造。同时，用户必须提交额外的政府签发的照片身份证明，如护照、Aadhaar卡或选民身份证，并验证其电子邮件地址和手机号码。
交易所还必须在用户能够访问平台服务之前，向其银行账户进行小额测试交易。在注册时，交易所还需记录用户的IP地址、地理位置、时间戳和设备信息。
KYC更新频率
对于被分类为高风险客户的用户，KYC需要每六个月更新一次，而对于其他客户则需每年更新一次。这些更严格的措施是针对过去两年中针对印度两大活跃加密货币交易所的重大安全事件而采取的。
安全事件的影响
首先，在2024年，印度当时最大的交易所WazirX在一次安全漏洞中损失了约2.35亿美元的各种加密货币，严重扰乱了其运营，并导致法院监督的恢复计划。次年，CoinDCX作为该国顶级交易所之一，遭遇了4400万美元的黑客攻击。
尽管此次攻击针对的是用于合作交易所流动性的内部运营钱包，而非客户冷钱包，但该事件进一步引发了对平台风险的担忧。
FIU的立场与监管措施
在指导方针中，FIU重申了对隐私增强工具（如加密混合器、洗币机和模糊技术）以及旨在隐瞒所有权和交易历史的代币的强烈反对。该监管机构还希望“强烈劝阻”首次代币发行（ICO）和首次代币发行（ITO），认为这些活动涉及与洗钱和恐怖融资相关的高度复杂风险。
为此，FIU要求所有注册实体实施必要的控制措施，以防止与隐私币、混合器和未经监管的代币发行相关的任何交易。
印度的加密货币市场现状
印度在对数字资产交易的资本收益征收30%的统一税率并禁止抵消损失后，成为全球监管最严格的加密货币市场之一。许多业内人士认为，这一政策正在扼杀可能成为全球最大可寻址市场之一的潜力。
自2023年3月将虚拟数字资产服务提供商纳入《反洗钱法》以来，FIU一直在推动所有在印度运营的交易所进行强制注册和合规。最近的数据表明，在2024-25年度，共有49个实体注册为报告机构，其中包括45个国内平台和四个主要的离岸交易所，如Binance、Coinbase和KuCoin，这些交易所在完成合规程序后重新进入市场。
然而，印度储备银行等关键机构对加密货币仍持怀疑态度，并继续将其视为对国家金融系统和宏观经济稳定构成高风险的资产。
