国会山关于加密货币诈骗的听证会
在国会山，关于加密货币诈骗的最新消息于周二传出。国会国土安全委员会召开了联合小组听证会，讨论跨国犯罪组织如何利用加密货币进行诈骗、网络骗局和数字敲诈，以盗取美国人的财产。
听证会的主题与证人
听证会于周二早上在卡农众议院办公楼310号会议室举行，主题为“网络骗局、加密货币诈骗与数字敲诈：跨国犯罪网络如何针对美国人”。哈西昂勒索软件研究中心的高级副总裁辛西娅·凯泽作为证人作证，提供了关于犯罪网络如何结合数字敲诈工具与加密投资诈骗方案，以最大化受害者损失并最小化可追溯性的技术背景。
诈骗投诉与受害者分析
此次听证会反映了跨国犯罪活动的显著增加。联邦调查局的互联网犯罪投诉中心（IC3）报告显示，2024年共收到859,532起诈骗投诉，损失达166亿美元。其中，主要由东南亚运营的“猪肉屠宰”投资诈骗造成了58亿美元的损失。60岁及以上的受害者在所有年龄组中损失最为严重。
跨国犯罪网络的运作
此次听证会所关注的网络并非松散组织，而是拥有房地产、公司结构和国际银行关系的工业化运作。Chainalysis 2026年加密货币犯罪报告显示，胡伊昂集团在2025年仅收到396亿美元的交易，此前金融犯罪执法网络（FinCEN）已将其列为主要洗钱关注对象。
总部位于柬埔寨的跨国犯罪组织王子集团因运营强迫劳动诈骗而于2025年10月被美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）制裁，网络内146个目标被指定。
诈骗手法与执法行动
猪肉屠宰模式是主要的诈骗手法：诈骗者通过虚假的关系在数周或数月内与受害者建立信任，然后将其引导至虚假的加密投资平台。一旦资金存入，这些平台便会关闭。收益通过壳公司、加密钱包和位于东南亚的专业洗钱网络流动，然后被转换或整合。
TRM Labs发现，这些网络每年都变得更加专业化，人工智能工具现在可以减少与受害者建立信任所需的时间。美国当局的执法力度显著升级。仅在北卡罗来纳州，就查获了与猪肉屠宰相关的6100万美元的Tether，而2025年10月的王子集团查获事件涉及约127,271个比特币，被描述为当时美国历史上最大的金融没收。
结构性挑战与立法考虑
根据Chainalysis，2025年与诈骗活动相关的非法收益总额超过150亿美元。持续存在的结构性挑战是管辖权问题。这些犯罪网络在执法合作协议薄弱的国家运作。受害者通过美国的加密货币交易所转移资金，然后这些资金流向海外钱包，使得国内的入口成为最容易干预的点。
国会正在考虑包括《拆解外国诈骗集团法案》在内的立法，该法案将建立一个跨机构工作组，并授权对复合运营商及其金融中介实施针对性制裁。
加密货币的监管环境
此次听证会的一个显著特点是，它并没有将加密货币本身视为问题，焦点在于跨国犯罪组织如何利用这一技术。这一框架对于《CLARITY法案》和稳定币立法的监管环境至关重要，行业内人士认为，明确的规则通过创建合规要求强的受监管入口来减少非法使用。
如果国会将加密货币视为犯罪工具，将会制定出不同的立法，而不是将其视为被犯罪分子利用的基础设施，这些犯罪分子本可以使用其他支付渠道。
