欧盟反洗钱机构的警告
欧盟反洗钱机构（AMLA）向监管机构和虚拟资产服务平台（如加密货币交易所、托管钱包提供商和加密货币ATM）发出了警告。AMLA主席布鲁娜·塞戈（Bruna Szego）表示，确保欧盟在这一领域免受洗钱和恐怖融资风险的影响是“至关重要的”。该总部位于法兰克福的机构于本月初开始运营，负责确保欧盟27个国家遵守其新一套全面的反洗钱法规。
监管机构的期望
在接受《金融时报》采访时，塞戈解释说，监管机构将被期望评估“加密资产服务提供商的实际控制人”，包括“他们的股东是谁以及他们的所在地”。她表示：“我们需要确保这些所有者没有参与洗钱或恐怖融资。”
欧洲市场的反洗钱风险
塞戈还指出了欧洲加密市场特有的一些反洗钱风险，例如不同欧盟国家之间的“控制不一致”，以及一个“碎片化”的市场，许多公司都在争取根据《市场在加密资产法案》（MiCA）获得监管批准。她提到国家当局之间规则的“不同适用”所带来的风险。
法律事务所的看法
英国法律事务所Kingsley Napley的刑事诉讼团队高级合伙人安娜·霍尔姆斯（Anna Holmes）告诉Decrypt，合法的加密货币公司必须准备好满足AMLA在其打算运营的每个司法管辖区的要求，并指出这些要求“可能因具体的欧盟国家而异”。
反洗钱法规的影响
霍尔姆斯认为，AMLA对加密货币反洗钱的强硬表态“并不令人意外”，这与英国金融行为监管局（FCA）采取的严格措施相呼应。根据欧洲新的反洗钱法规，加密货币服务提供商将被禁止与匿名钱包和隐私币进行交易或互动。虚拟资产服务提供商（VASPs）将被要求向政府机构（如各国金融情报单位和欧盟反洗钱机构）提供“直接、即时和无过滤的”加密资产账户数据。这些规则将于2027年7月全面生效。
历史背景
在欧洲运营的加密公司并不陌生于重大反洗钱调查。2022年7月，Binance因未遵循荷兰中央银行的反洗钱注册程序而被罚款330万欧元。同时，法国当局于2025年1月对该公司展开反洗钱调查，怀疑其涉及恐怖融资，包括毒品贩运和税务欺诈。
