币安面临法国监管机构的合规检查
在法国审慎监管与解决局的现场检查后，币安被要求加强其风险管理和合规标准。根据彭博社最近的报道，自去年底以来，法国当局对币安及其他数十家交易所进行了监管检查，目的是确定哪些在该国注册为提供加密服务的平台可能在未来几个月获得欧盟范围内的许可。
合规检查的内容与目的
这些合规检查涉及评估在法国实施的反洗钱和反恐融资标准，涵盖数百个加密资产服务提供商。法国监管机构——审慎监管与解决局（Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution，简称ACPR）正在检查当地运营，以验证其数字资产服务提供商注册框架（PSAN）的合规性。
知情人士透露，币安和Coinhouse是法国当局正在审查的公司之一。根据检查结果，监管机构官员向全球最大的加密交易所表示，需加强其合规和风险控制。对于此次检查，币安在回复彭博社时表示，定期检查是“受监管实体监督的标准部分”。与此同时，ACPR和Coinhouse拒绝对此次审查发表评论。
欧洲加强对加密市场的监管
对加密平台的检查正值欧洲加强对加密市场的集中金融监管之际。上个月，法国、奥地利和意大利敦促欧盟市场监管机构——欧洲证券和市场管理局（ESMA）直接监督主要加密公司，并收紧该地区的规则。自那时以来，欧盟一直在努力实施跨境统一的监管和许可制度，以保持各国标准的一致性。
币安的合规挑战
过去，币安曾因合规标准和反洗钱措施与地方当局发生问题。主要关注领域之一是该平台的反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）实践。监管机构指责该交易所允许用户在没有充分身份检查的情况下进行交易和转移资金，这可能导致洗钱或恐怖融资。
最近，在去年八月，币安在澳大利亚因其反洗钱和反恐融资系统受到审查。澳大利亚金融监管机构对币安的独立审查、高员工流动率和当地高级管理层监督不足表示了多项担忧。该公司被给予28天的时间提名外部审计师供AUSTRAC考虑和选择。
币安的法律挑战与市场反应
交易所还必须在规定的时间内实施更强的控制措施，包括健全的客户识别、全面的尽职调查和有效的交易监控。2023年，美国商品期货交易委员会和司法部对币安提起诉讼，指控其违反反洗钱法律并运营未注册的交易平台。这导致了43亿美元的和解，这是加密历史上最大的和解之一，创始人赵长鹏（Changpeng “CZ” Zhao）因此辞职并入狱。
2021年，币安因更严格的合规规定退出亚洲市场。然而，它随后通过收购韩国的Gopax交易所重新进入市场。今年七月，当新加坡对未获许可的加密平台进行打击时，币安能够在没有许可证的情况下保持低调，因为其在新加坡的400名员工仅远程工作，而其运营基地仍在海外。
