泰国中央银行加强对大额现金存款和稳定币交易的审查
泰国中央银行计划对大额现金存款和高价值稳定币交易进行更严格的审查，以打击隐性资本流动。根据新规，泰国银行将要求客户在存入500万泰铢（约合15万美元）或更多现金时，提供资金来源的相关文件并进行解释。官员们预计，这项新规将在2026年第四季度开始实施。
中央银行还与泰国证券交易委员会合作，审查大额USDT交易。根据《民族报》的报道，官员们发现了一些交易模式，可能隐藏了实际受益人或规避了国内汇款渠道。此次审查的重点是追踪资金的控制者，以及受监管平台是否遵循当地规则。
“我们正在实施的措施不是短期解决方案，”泰国银行行长维泰·拉塔那孔表示，并补充说，这需要“多项并行策略。”
计划中的存款检查将延续4月份针对至少500万泰铢现金取款所引入的控制措施。进行这些取款的客户必须向银行提供经过验证的商业理由，并解释为何无法使用电子转账或支票。泰国银行表示，高价值现金取款在实施后减少了35%。
USDT审查与数字资产监管
此次USDT审查并不意味着对该稳定币的禁令。泰国证券交易委员会在2025年3月将USDT和USDC纳入其批准的加密货币名单。获得许可的数字资产交易所可以将其用作基础交易对，而发行人和受监管的服务提供商可以在特定交易中接受它们。
此前的报道指出，此次批准扩大了在受监管的泰国平台上合法使用USDT的范围。目前的调查则针对异常大额资金流动、不明确的所有权以及可能试图绕过官方汇款渠道的行为。它将交易监控与泰国现有的受监管加密公司和客户检查规则相结合。
泰国的混合监管方式
泰国对数字资产采取了混合的监管方式。它允许经过批准的加密交易，并测试受控使用，同时在许多国内场合限制直接的加密支付。《Crypto.news》报道，证券交易委员会正在为2026年准备加密交易所交易基金、衍生品和代币化债券的规则。
泰国银行和证券交易委员会还监督了TouristDigiPay项目，该项目允许符合条件的外国游客在通过PromptPay二维码网络支付之前，将加密货币转换为泰铢。用户必须向批准的提供商注册并完成身份检查。
更广泛的打击行动
更广泛的打击行动还涵盖了黄金、纸币、支付网关和“驴子”账户。银行必须报告可疑的黄金交易，包括快速的在线购买后随即进行的当天提取。《民族报》报道，在加强监管后，月度实物黄金提取量从约4000公斤降至约700公斤。
官员们还在研究与在线赌博相关的大额纸币兑换和账户。稳定币审查将区块链记录纳入这一工作，但监管机构尚未在最新报告中宣布处罚或指明平台。证券交易委员会将根据调查结果进行任何正式执法。
客户和交易所现在在等待指导，以便在第四季度现金存款规则生效之前做好准备。监管机构尚未提供完成USDT审计或发布交易结果的时间表。
