德克萨斯州的比特币ATM诈骗事件
在德克萨斯州，一家人因在比特币ATM机上被骗走了25,000美元，执法人员迅速采取行动。侦探们使用电动工具强行打开机器，成功找回了其中的现金，总计查获31,900美元。虽然帮助诈骗受害者的行为值得赞扬，但这种做法似乎有些像是以彼之道还施彼身，并没有将诈骗犯绳之以法，反而伤害了拥有该机器的小企业主。
尽管如此，这样的事件强有力地反映了美国目前对比特币ATM的打击行动。华盛顿州的斯波坎市已经完全禁止了比特币ATM，而其他州和城市则提出了更严格的法律，以防止诈骗者侵吞易受影响消费者的毕生积蓄。在伊利诺伊州，任何通过这些ATM进行的现金转加密货币交易都需要记录资金发送的地址。理论上，这可以帮助侦探在后期追踪诈骗犯，但许多老练的罪犯可能会使用隐匿工具来掩盖他们的踪迹。
或许来自佛蒙特州的提案更为合理，该州通过了一项法律，对比特币ATM施加每日1,000美元的交易限额，这将大大限制受害者损失的金额。与此同时，内布拉斯加州则开始对ATM运营商进行许可，这不仅意味着他们需要提供季度交易数据报告，还限制费用上限为18%，以防止易受影响的消费者被剥削。
日益严重的问题
联邦贸易委员会（FTC）对比特币ATM的看法非常明确，称其为“诈骗者的支付门户”。官方数据显示，2020年通过这些机器造成的诈骗损失达到1,200万美元，到2023年激增近十倍，达到1.14亿美元。不完全的数据显示，仅在2024年上半年，损失就超过6600万美元，表明这一年将再次创下记录。
FTC的研究还揭示了受害者是如何被诱骗的、他们损失了多少，以及哪些人群最容易受到影响。诈骗者通常试图冒充政府和企业，或假装来自技术支持。中位数损失高达“异常高”的10,000美元，政府机构补充道：换句话说，60岁以上的受害者数量超过所有其他年龄组的总和。
美国参议院的立法者们也在努力在州和地方层面加强法律，伊利诺伊州参议员迪克·达宾（Dick Durbin）领导了这一行动。他提出了《加密ATM诈骗预防法案》，旨在引入保护公众的措施，同时尽量减少对守法用户的不便。新用户在这些机器上每天的消费不得超过2,000美元，14天内不得超过10,000美元。运营商在新用户尝试完成超过500美元的交易时，还需进行详细的对话。
重要的是，如果在30天内提交警方报告，他们也有权获得退款。细读其间，这是一项将责任转移给ATM运营商的法案，要求他们关注店内发生的情况，并在发现可疑情况时进行干预。
法律的紧迫性
《加密ATM诈骗预防法案》签署成为法律的时间紧迫。达宾已确认他将在2026年中期选举中不再寻求连任，这位80岁的民主党人在数十年的服务后将辞职。达宾在《GENIUS法案》通过参议院时也提出了一项修正案，警告道：
目前尚不清楚任何防止加密ATM损失的努力是否会产生效果。随着比特币价格的上涨，并与历史最高点交锋，越来越多的机会主义诈骗者将趁机而动。
