英国政府的反欺诈战略将加密货币视为“日益增长的风险”

英国政府发布反欺诈战略

英国政府最近发布了《2026至2029年反欺诈战略》文件，强调了加密货币所带来的日益增长的风险。报告的作者指出，加密货币如今已成为日常生活中的“常规活动”，与社交媒体、电信和数字支付并列。

然而，报告认为，新的技术将“继续塑造”欺诈所带来的威胁，特别是加密货币在投资欺诈中的作用。政策文件将欺诈视为系统性威胁，并表示实施将依赖于政府、警方、私营部门平台和民间社会之间更强的协调。

报告还提到了一些具体措施，包括新的公私合营在线犯罪中心、扩展的“停！想想欺诈”运动，以及作为国家应对措施的一部分推出的“报告欺诈”服务。虽然战略文件在总结部分并未将加密货币作为单独章节，但区块链分析公司Chainalysis表示，数字资产的流动现在已经过于庞大，无法被视为边缘问题。

在与Decrypt分享的评论中，Chainalysis的英国公共政策负责人乔丹·温（Jordan Wain）表示，2025年全球“高达170亿美元的加密货币被转移到与诈骗和欺诈相关的地址”。

温补充说，工业化的诈骗网络越来越多地使用人工智能驱动的社交工程和“猪肉屠宰”策略。他表示，英国在反欺诈政策方面“长期以来一直走在前列”，并认为最新的战略可以通过将区块链分析深度融入现有的欺诈共享框架中，进一步提升效果，这些框架涵盖银行、金融科技公司、电信、在线平台和加密公司。

他补充说，加密货币的透明性创造了一个“强大的欺诈干扰飞轮”，使调查人员能够看到金融流动，这在传统金融中往往更难实现。

尽管如此，虽然Chainalysis指出加密货币的透明性为调查人员提供了“传统金融所缺乏的可见性”，但关于加密货币隐私工具的讨论正日益受到关注。美国财政部本周承认，像之前被制裁的Tornado Cash这样的币混合器可以用于合法的隐私目的。

报告强调的一个核心压力点是地理因素：Chainalysis描述的约四分之三针对英国个人和企业的欺诈行为源自或受到海外的便利。温表示，这一战略应被视为“跨国安全挑战”，而不仅仅是国内消费者犯罪的倡议。

报告突出了加密货币的跨境特性，指出“多重犯罪”欺诈活动涉及人口贩卖、洗钱和有组织犯罪，已经从东南亚等中心扩展到南美甚至欧洲。所谓的“诈骗复合体”在东南亚日益成为一个问题，国际特赦组织警告称，被迫工作的人员大规模逃离造成了柬埔寨的“人道主义危机”。

2025年9月，美国财政部外国资产控制办公室对缅甸和柬埔寨的19个实体实施了制裁，而上个月成立的跨机构诈骗中心打击小组宣布，加密货币的查封和冻结已达到5.8亿美元。