加密货币欺诈报告概述
作者：Lisa 编辑：Sherry 2025年4月，美国联邦调查局（FBI）发布了《2024年加密货币欺诈报告》。该报告基于2024年由FBI互联网犯罪投诉中心（IC3）收集的数据，分析了与加密货币相关的投诉数量、损失规模、受害者特征、犯罪类型及资产回收进展。本文将解读报告的核心内容，帮助读者快速掌握趋势变化，提高对复杂网络安全威胁的警惕性和预防能力。
关键点1：2024年投诉数据
在2024年，IC3共收到859,532起投诉，导致实际损失达到166亿美元，比2023年增长了33%。其中，256,256起投诉涉及实际财务损失，平均每起事件的损失约为19,372美元。约83%的损失由网络欺诈造成。而与加密货币相关的投诉有149,686起，导致损失达到93亿美元，同比增长66%。
在受害者中，60岁及以上的人群占比例最高，该群体共提交147,127起投诉，报告损失为48.85亿美元，与去年相比，投诉数量增长了46%，损失金额增加了43%。其中，有7,500人报告损失超过10万美元，平均损失高达83,000美元。
关键点2：受害者群体分析
在加密货币投资欺诈中，60岁以上人群的投诉数量最多，达8,043起，损失为16亿美元，明显高于其他年龄段。由于缺乏防诈骗意识和对新支付方式（如加密货币ATM）的不熟悉，60岁以上的人群已成为诈骗分子的主要目标，共涉及2,674起案件，损失为10,720,6251美元。
此外，在勒索及性勒索案件中，该人群也是投诉数量最多的，达20,445起，损失达7.24亿美元。
关键点3：犯罪类型分析
（此部分内容待补充）
关键点4：网络欺诈与资产回收
在2024年，IC3收到333,981起网络欺诈投诉，导致损失达137亿美元，占全年总损失的83%。主要交易方式包括加密货币、电汇和信用卡支付等。同时，与网络威胁相关的投诉有263,455起，导致损失达到15.71亿美元。重要的勒索软件变种包括Akira、LockBit、RansomHub、FOG和PLAY。
关键点5：防范加密货币欺诈
针对当前加密货币欺诈高发的现状，FBI提出了以下预防建议：
- 增强对加密货币投资的了解和警觉性。
- 定期更新网络安全知识，避免轻信不明来源的信息。
- 使用安全的交易平台，并注意个人信息的保护。
总结
联邦调查局发布的《2024年加密货币欺诈报告》揭示了在当前加密资产环境下网络犯罪的新趋势：与加密货币相关的案件显著增加，60岁以上群体成为主要受害者；同时，欺诈手段也愈发专业化和国际化。加密货币已成为犯罪分子洗钱和转移资金的首选工具。
尽管资产回收和跨境执法合作取得了一定进展，但从整体损失规模和增长趋势来看，普通用户仍需保持高度警惕，切实增强安全意识，以避免陷入各种诈骗陷阱。对于政府和金融机构而言，继续加强国际合作、监管执法和资金流向追踪，将是遏制网络犯罪和提高打击效率的关键措施。
