韩国新规取消加密货币旅行规则最低限额
韩国内阁于8月11日批准了一项新规，取消了加密货币旅行规则的100万韩元最低限额，并扩展了注册国内虚拟资产服务提供商之间每笔转账的信息共享要求。金融服务委员会在其官方声明中表示，此次变更旨在阻止用户通过将转账拆分为较小金额来规避监管。这一决定完成了今年早些时候开始的监管流程。
韩国金融情报单位在发现约60%的国内虚拟资产服务提供商之间的转账低于现有的100万韩元门槛后，提出了扩展该规则的建议。在现行制度下，当国内转账达到至少100万韩元时，发送方的虚拟资产服务提供商必须提供发起人和受益人的信息。一旦修订生效，这一最低限额将被取消，义务将适用于所有交易，无论交易金额大小。
虚拟资产服务提供商许可和反洗钱规则改革
韩国内阁还批准了虚拟资产服务提供商（VASP）许可和反洗钱（AML）规则的重大改革。主要变化包括：扩大股东审查、新设200%的债务比率上限，以及完全取消100万韩元的旅行规则门槛，现适用于所有转账。接收平台也将承担更明确的责任。它们必须确保获取发送方提供的信息，并可以在所需数据缺失时请求补充信息或拒绝转账。
金融服务委员会引用了一起涉嫌规避监管的案例，该案例涉及约200万韩元用于购买USDT，随后进行了216笔低于100万韩元的提款。
此次扩展经过数月的监管辩论。正如之前行业报道所述，韩国数字资产交易所联盟曾对更广泛的反洗钱提案所带来的运营负担表示担忧。最终规则还为注册的韩国虚拟资产服务提供商与海外交易所或个人钱包之间的转账创建了基于风险的框架。对被分类为低风险的外国平台的转账可以继续进行，而涉及其他外国交易所或个人钱包的交易通常要求发送方和接收方为同一人。高风险交易可能会被禁止。
提供商还必须为涉及海外虚拟资产服务提供商或个人钱包的至少1000万韩元的转账建立内部可疑交易监测系统。这一要求反映了监管机构对海外平台和私人钱包被用于规避现有反洗钱控制的担忧。
与国际标准的对比
值得注意的是，最终方案比3月提案中的某一要素要温和。早期草案要求涉及海外平台或钱包的至少1000万韩元的转账，无论其风险水平如何，都必须报告给韩国金融情报单位。经过行业反对，最终内阁批准的版本则要求提供商自行运营监测系统。
韩国的零门槛政策将与当前美国模式有所不同。美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的指导意见指出，美国的旅行规则通常适用于3000美元或以上的合格转账。相反，韩国将在新规则生效后，要求对每笔覆盖的国内虚拟资产服务提供商转账进行信息共享。
新规生效时间与监管框架
这一变更也符合国际上提高支付可追溯性的更广泛努力。金融行动特别工作组（FATF）的更新标准要求虚拟资产提供商获取并保留发起人和受益人信息。在早期的合规报道中，不同法域之间的门槛被认为是国际运营的交易所面临的持续挑战。
新的转账要求不会在8月20日生效。金融服务委员会表示，虚拟资产服务提供商的注册条款和有关前员工制裁的规则将在该日期生效。旅行规则的扩展及其他与转账相关的反洗钱要求将在法令正式公布六个月后生效。现有的虚拟资产服务提供商也将获得一年的宽限期，以满足有关债务比率、人员配置、计算机基础设施和内部控制的某些新要求。
更广泛的注册框架将使监管机构能够更仔细地审查财务稳健性、高级管理人员资格和主要股东。这些变化为韩国对跨境加密活动的监管增加了另一层次。在之前的跨境报道中，立法者已经开始为处理国际虚拟资产转账的企业创建注册要求。
对于交易所和用户而言，接下来需要关注的日期是法令的正式公布，因为这将启动新转账规则的六个月倒计时。韩国金融情报单位还计划继续监督虚拟资产服务提供商，因为这些公司更新其系统以处理之前低于门槛的转账身份信息。
