Cred LLCの元幹部に対する判決
破綻した暗号貸付業者Cred LLCの元幹部2名が、ワイヤーフラッド陰謀に関与したとして合計88ヶ月の連邦刑務所の刑を言い渡されました。この陰謀により、6,000人以上の顧客が1億4000万ドル以上の損失を被りました。
米国地区裁判所のウィリアム・アルスップ判事は、共同創設者で元CEOのダニエル・シャットに52ヶ月の懲役を言い渡しました。元CFOのジョセフ・ポドゥルカは36ヶ月の刑を受けました。
法的闘争の終結
両被告は、サンフランシスコを拠点とする暗号貸付プラットフォームでの欺瞞的なビジネス慣行に起因するワイヤーフラッド陰謀の罪を5月に認めました。この判決は、Credの2020年11月の破産申請から始まった長期にわたる法的闘争の終結を示しています。
8月の現在の暗号通貨の評価を基に、政府は顧客の損失が10億ドルを超えると推定しています。これは、これまでで最も高額な暗号貸付の失敗の一つとなります。
Credのビジネスモデルとリスク管理
Credは暗号通貨金融サービスプロバイダーとして運営され、暗号担保に対してドルの貸付を提供し、顧客の預金を受け入れて約束された利回りの支払いを行っていました。同社のビジネスモデルは、検察が顧客がほとんど知らなかった海外の団体とのパートナーシップに大きく依存していました。
この詐欺陰謀は、2020年3月にCOVID-19による市場の混乱がビットコイン価格の急落を引き起こした際に根を下ろしました。この出来事は、Credのリスク管理戦略の致命的な欠陥を露呈し、幹部のその後の欺瞞的な行動の舞台を整えました。
財務問題の悪化
2020年3月の暗号市場の崩壊はCredの業務に深刻な影響を与えました。ビットコイン（BTC）の価格崩壊から数日以内に、同社はヘッジパートナーから財務的に困難な状況にあることを知らされ、すべての取引ポジションを直ちに清算する必要があることを認識しました。
暗号価格の変動からCredを保護するために設計されたヘッジ関係は突然終了し、同社は将来の市場の変動に対する保護を失い、顧客は知らされていなかったリスクにさらされました。これらの問題を悪化させる中で、Credは顧客の利回りを生み出すために依存していた中国企業が数千万ドルを返済できないことを発見しました。
シャットとポドゥルカは、これらの増大する財務問題を開示する代わりに、会社の健康状態について顧客を積極的に誤解させました。
2020年3月18日の公開「経営陣に何でも聞いてください」セッション中、シャットは、深刻な財務的苦境を認識しながらも、Credが「通常通り運営されている」と顧客に保証しました。両幹部はまた、3年間の保護観察を受け、25,000ドルの罰金を支払うことになります。
