アセナビットコイン社に対する訴訟
ワシントンD.C.の検事総長ブライアン・L・シュワルブは月曜日、アセナビットコイン社に対して訴訟を発表しました。この訴訟では、ビットコインATMオペレーターが高齢者を狙った詐欺を常に無視し、過剰な手数料を開示していないと非難しています。
アセナビットコインの運営と告発内容
アセナビットコインは5カ国で4,100台のビットコインATMを運営しており、消費者保護手続法に違反する詐欺的かつ不当な取引慣行で2件の告発を受けています。また、アセナは脆弱な成人や高齢者の経済的搾取でも告発されています。
「アセナのキオスクに預けられた資金の93%は『完全な詐欺の産物』であった」と、30ページの訴状に記されています。
2023年には、アメリカ人がビットコインATMに関する詐欺でFBIに報告した損失は1億8900万ドルに達しました。
手数料と顧客への影響
一部の暗号取引所はビットコインを購入する際に最大3%の手数料を請求しますが、シュワルブの訴訟は、D.C.の顧客が「その手数料を消費者に開示することなく」最大26%の手数料を請求されていると主張しています。
訴訟は、アセナのマークアップが誤解を招く形で『為替レート』として表示される手数料を含む価格の中に隠されていると指摘しています。ある事例では、被害者はビットコインが80,300ドルで取引されているかのように請求されましたが、実際には資産は約60,000ドルで取引されていました。
返金と法的責任
アセナは顧客に手数料を請求しましたが、顧客には返金ができないと告げたとされています。もし返金が提供された場合、それは7,500ドルに制限され、顧客はアセナを将来の法的責任から解放する機密保持契約に署名する必要があります。
ビットコインATMオペレーターと法執行機関の緊張
シュワルブの訴訟は、ビットコインATMオペレーターと地元の法執行機関との間の緊張を反映しています。権限者は、被害者の資金をキオスクから回収するために力を使うこともありましたが、裁判所はその企業が現金を保持する権利があると判断しました。
「ガソリンスタンドで恐怖に怯える高齢者の詐欺被害者は、暗号通貨ウォレットを『生成する』ことや、自分の『個人ビットコインウォレット』を持つことが何を意味するのか理解していません」と訴訟は主張しています。
アメリカ合衆国上院議員ディック・ダービン（D-IL）は昨年、高齢者に対する違法行為を取り締まるようビットコインATMオペレーターに呼びかけました。他の進歩的な立法者たちも同様です。一方で、一部の保守派は教育を促進するために連邦ビルに設置することを提案しています。
