EUのマネーロンダリング対策機関の警告
EUのマネーロンダリング対策機関、通称AMLAは、規制当局や暗号取引所、保管ウォレットプロバイダー、暗号ATMなどの仮想資産サービスプラットフォームに対して警告を発しました。AMLAの議長であるBruna Szegoは、このブロックが「このセクターから生じるマネーロンダリングやテロ資金供与のリスクから適切に保護されることが『不可欠』である」と述べました。
AMLAの役割と責任
フランクフルトに本拠を置くこの組織は、今月初めに運用を開始し、EUの27カ国が新たな包括的なマネーロンダリング対策規制に従うことを確保する責任を負っています。Financial Timesとのインタビューで、Szegoは規制当局が「暗号資産サービスプロバイダーの実質的な所有者」を評価することが期待されていると説明し、「彼らの株主は誰で、どこにいるのか」を含める必要があると述べました。
「私たちは、所有者がマネーロンダリングやテロ資金供与に関与していないことを確認する必要があります」と彼女は言いました。
AMLリスクと規制の課題
Szegoはまた、EUの暗号市場特有のいくつかのAMLリスク、例えば「異なるEU諸国間の不一致な管理」や、MiCAの下で規制承認を得ようとする多くの企業が存在する「断片化された」市場を指摘しました。彼女は、国家当局間での規則の「異なる適用」といったリスクにも言及しました。
英国の法律事務所Kingsley Napleyの刑事訴訟チームのシニアアソシエイトであるAnna Holmesは、合法的な企業が「運営を予定している各管轄区域でAMLAの要件を満たす準備をすることが重要である」とDecrptに語り、これらの要件は特定のEU諸国によって「異なる可能性がある」と指摘しました。
新しい規制の影響
Holmesは、AMLAの暗号AMLに関する厳しい発言は「驚くべきことではなく」、英国の金融行動監視機構（FCA）などの類似の規制当局が取っている厳格なアプローチを反映していると考えています。EUの新しいAML規制の下では、暗号サービスプロバイダーは匿名ウォレットやプライバシーコインとの提供または相互作用を禁止されます。
VASPsは、ブロック内のさまざまな金融情報ユニットやEU全体のマネーロンダリング対策機関などの政府機関に対して、「直接的、即時、フィルタリングされていないアクセス」を暗号資産アカウントデータに提供することが期待されています。これらの規則は2027年7月以降に完全に適用されます。
過去の事例と今後の展望
ヨーロッパで運営される暗号企業は、大規模なマネーロンダリング調査に慣れています。Binanceは2022年7月にオランダの中央銀行からAML登録プロセスに従わなかったとして330万ユーロの罰金を科されました。一方、フランス当局は2025年1月に、薬物密売や税金詐欺を含むテロ資金供与の疑いの下で同社に対するマネーロンダリング調査を開始しました。
