FCAの非難とICBの役割
FCA（金融行動監視機構）は、認定簿記士協会（ICB）のマネーロンダリング（AML）監視における重大な欠陥を非難しました。ICBは、2017年のマネーロンダリング規則に基づき、3,000人以上の簿記士のAMLコンプライアンスを監督する専門機関です。
AML監視の違反と影響
2022年1月から2023年7月の間に、ICBはAML監督者としての役割に関連する重要なAML規則に違反し、その結果、メンバー間での金融犯罪のリスクを高めました。ICBは、監督機能に対して適切なリスクベースのアプローチを採用せず、メンバーを効果的に監視することができませんでした。
最も深刻な違反は、ICBが9ヶ月間、現地およびバーチャルのすべての検査を一時停止するという決定によって引き起こされ、または悪化しました。この期間中、ICBのメンバーのAML規則遵守を精査する能力は深刻に損なわれました。この不備は、業界をより大きなマネーロンダリングリスクにさらしました。
FCAの見解と今後の改革
FCAの執行および市場監視の共同執行取締役であるテレーズ・チャンバーズは次のように述べています。
「マネーロンダリング規則は、犯罪者が金融システムを悪用するのを防ぎ、人々、企業、そして広範な市場の信頼を守るのに役立ちます。強力なAML監視は重要であり、これによりこれらの安全策が実際に機能することが保証されます。」
この結果、FCAはメンバー組織の監視が期待される高い基準を下回る場合、専門機関監督者に対して執行措置を講じる準備があることを示しています。政府は最近、FCAを単一の専門サービス監督機関にするための改革を発表しました。これは、違法な資金に対抗するためのより効果的なアプローチを提供することを目指しています。
これらの改革は実施に時間がかかりますが、その間、OPBASは専門機関監督者と協力してAML規則の遵守を確保し続けます。
