米国財務省の警告
ワシントン—本日、米国財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、金融機関に対し、コンバーチブルバーチャル通貨（CVC）キオスクに関連する疑わしい活動を特定し報告するよう警戒を促す通知を発表しました。
CVCキオスクのリスク
CVCキオスクは、消費者がCVCにアクセスするための簡単で便利な方法ですが、不正行為者、特に詐欺師によって悪用されています。CVCキオスクの運営者が銀行秘密法（BSA）に基づく義務を果たさない場合、不正行為のリスクはさらに悪化します。
FinCENのディレクター、アンドレア・ガッキは、「犯罪者は被害者からお金を盗むために執拗に努力しており、CVCキオスクのような革新的な技術を悪用することを学びました」と述べています。「米国は、正当なビジネスと消費者のためにデジタル資産エコシステムを保護することにコミットしており、金融機関はその努力において重要なパートナーです。この通知は、詐欺やその他の不正行為に対抗するための財務省の継続的な使命を支援します。」
不正行為の種類
CVCキオスクに関連する不正行為には、詐欺、特定のサイバー犯罪、麻薬密売組織の活動が含まれ、これらはFinCENのマネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策の国家優先事項の3つです。
本日の通知は、CVCキオスクに関連する不正行為に関する類型の概要を提供します。特に、CVCキオスクによって促進される詐欺支払いの増加、テクノロジーおよびカスタマーサポート詐欺、銀行偽装詐欺を強調しています。これらの詐欺のいくつかは高齢者に不均衡に影響を与えています。
金融機関への呼びかけ
通知は、警告の兆候を強調し、金融機関にBSAに基づく報告要件を思い出させています。このアドバイザリーの内容に関する質問は、www.fincen.gov/contactで問い合わせを送信することにより、FinCENの規制サポートセクションに送信してください。完全な通知はオンラインでFIN-2025-NTC1として入手可能です。
