Gugatan Terhadap Citibank
Seorang pria asal Texas menggugat raksasa keuangan Citibank dengan tuduhan bahwa bank tersebut telah memungkinkan penipu untuk menjalankan skema penipuan pig butchering senilai $20 juta. Penipuan pig butchering biasanya melibatkan penipu yang membangun kepercayaan dengan korban selama periode waktu tertentu, untuk meyakinkan mereka berinvestasi dalam aset digital atau mengirimkan uang tunai ke situs web penipuan yang mereka kendalikan.
Detail Kasus
Michael B. Zidell, penggugat dalam kasus ini, mengungkapkan dalam dokumen pengadilan yang baru diajukan bahwa ia dihubungi melalui Facebook pada awal tahun 2023 oleh seseorang yang mengaku sebagai pemilik bisnis di California bernama Carolyn Parker. Zidell mengaku merasakan hubungan romantis yang berkembang dengan Parker, yang mengklaim telah berinvestasi dalam non-fungible tokens (NFT) di situs web bernama “OpenrarityPro.com” dan menghasilkan jutaan dolar dari keuntungan investasinya.
Zidell kemudian melakukan 43 transfer kawat dengan total mencapai $20 juta ke berbagai akun untuk “membuat pasar” bagi NFT di OpenrarityPro.com, sesuai instruksi Parker. Dari total tersebut, 12 transfer senilai hampir $4 juta dikirim ke satu akun Citibank yang terdaftar atas nama Guju, Inc. Sekitar sebulan setelah Zidell mulai berinvestasi, akun OpenrarityPro.com menunjukkan nilai lebih dari $300 juta. Namun, ketika ia mencoba menarik sebagian dana, Zidell diberitahu bahwa ia harus mengirim lebih banyak uang untuk menutupi “deposito risiko,” menurut dokumen pengadilan.
Penipuan Terungkap
Pada akhir April, situs web OpenrarityPro.com menghilang, dan Zidell mulai curiga bahwa ia telah menjadi korban penipuan. Pengacara Zidell berargumen dalam dokumen pengadilan bahwa Citibank tidak melakukan uji tuntas yang memadai terhadap akun Guju.
“Dalam dokumen pembukaan akun untuk Guju, Inc., pelanggan mereka menyatakan bahwa mereka tidak akan menerima transfer kawat, dan total nilai transfer yang akan mereka kirimkan kurang dari $250.000 per bulan. Namun, kenyataannya, akun tersebut menerima tidak kurang dari dua belas transfer dari Zidell dan puluhan transfer lainnya, dengan beberapa transfer melebihi $2.000.000. Yang lebih mencolok, akun tersebut menyatakan pendapatan kotor tahunan sebesar $300.000, tetapi Guju menerima lebih dari 12 kali jumlah itu dari Zidell dalam waktu dua minggu. Transfer pertama dari Zidell saja sudah melebihi 50% dari pendapatan tahunan yang dinyatakan oleh Guju.”
Tanggung Jawab Citibank
Pengacara Zidell juga menegaskan bahwa Citibank bertindak sembrono dan memberikan “bantuan substansial” kepada Parker dan rekan-rekan konspirasinya dengan membuka rekening bank dan memberikan layanan.
“Tergugat bertanggung jawab sebagai pemberi bantuan dan dukungan karena, secara langsung atau tidak langsung, mengetahui perilaku melawan hukum dari NFT Enterprise, karena transaksi yang dipermasalahkan secara eksplisit bertentangan dengan dokumen pembukaan akun dan melanggar ‘tanda bahaya.’ Tergugat secara material membantu penjual atau penerbit sekuritas dan oleh karena itu, bertanggung jawab secara bersama dan terpisah dengan penjual atau penerbit, serta dalam tingkat yang sama dengan penjual atau penerbit.”
