Gugatan Penipuan Cinta Terkait Cryptocurrency
Seorang korban yang mengaku sebagai korban penipuan cinta terkait cryptocurrency baru-baru ini menggugat Citibank karena dianggap gagal mendeteksi tanda-tanda bahaya. Michael Zidell, yang sebelumnya menggugat Citibank pada 24 Juni, kini juga mengajukan gugatan terhadap East West Bank dan Cathay Bank di pengadilan federal California. Dalam gugatan tersebut, Zidell menuduh kedua bank mengabaikan “kewajiban dan tanggung jawab hukum mereka.”
Detail Gugatan
Zidell mengklaim telah melakukan 18 transfer yang totalnya hampir $7 juta ke rekening penipu yang diduga berada di East West Bank, serta 13 transfer yang totalnya lebih dari $9,7 juta ke rekening di Cathay Bank. Dalam gugatannya terhadap Citibank, Zidell menuduh bank tersebut mengabaikan tanda-tanda bahaya dalam 12 transfer yang totalnya sekitar $4 juta ke rekening yang diduga dimiliki oleh penipu.
Awal Penipuan
Zidell mengungkapkan bahwa penipuan ini bermula ketika seorang wanita bernama “Carolyn Parker” menghubunginya melalui Facebook pada awal 2023. Mereka menjalin hubungan romantis, dan Parker mengklaim telah menghasilkan jutaan dari investasi dalam token non-fungible (NFT), serta menyarankan Zidell untuk melakukan hal yang sama. Zidell pun berinvestasi dan selama beberapa bulan, ia mengklaim telah mengirim 43 transfer yang totalnya lebih dari $20 juta ke berbagai rekening bank yang diberikan oleh platform perdagangan yang ia gunakan.
Kehilangan Dana
Namun, pada April 2023, Zidell menyatakan bahwa situs web platform tersebut “tiba-tiba hilang,” bersamaan dengan jutaan dolar miliknya. Dalam gugatannya, Zidell menyebutkan istilah-istilah seperti “penipuan cinta,” “rug pull,” dan “pig butchering” untuk menggambarkan penipuan yang dialaminya.
Tanggung Jawab Bank
Gugatan terbaru Zidell berusaha untuk menahan East West Bank dan Cathay Bank bertanggung jawab atas kelalaian mereka, yang dianggapnya sebagai “pembantu dan pendukung” penipuan sekuritas. Zidell menuduh bahwa kedua bank tersebut, melalui kelalaian mereka, secara material membantu Parker dan rekan-rekan konspirasinya dengan membuka rekening bank dan menyediakan layanan transfer kawat yang digunakan untuk melakukan penipuan.
Gugatan tersebut juga menyoroti bahwa kedua bank memiliki “kewajiban untuk melakukan kehati-hatian dalam memantau transaksi yang mencurigakan,” tetapi “gagal mendeteksi transaksi yang jelas mencurigakan.” Zidell berargumen bahwa jumlah besar dari dana yang ditransfer seharusnya memicu penyelidikan terhadap aktivitas mencurigakan.
Tuduhan Tambahan
Selain itu, gugatan ini juga berusaha untuk menahan East West Bank dan Cathay Bank bertanggung jawab atas “membantu dan mendukung penyalahgunaan lansia,” sebuah tuduhan yang tidak diajukan terhadap Citibank. Meskipun Zidell tidak menyebutkan usianya dalam gugatan, hukum California mendefinisikan lansia sebagai individu yang berusia 65 tahun ke atas. Gugatan ini meminta ganti rugi, biaya hukum, dan bunga dalam persidangan juri.
