Law and Ledger: Ancaman Penipuan dalam Cryptocurrency
Law and Ledger adalah segmen berita yang fokus pada isu hukum terkait cryptocurrency, dibawakan oleh Kelman Law, sebuah firma hukum yang mengkhususkan diri dalam perdagangan aset digital. Pada 13 Agustus 2025, Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI (IC3) mengeluarkan peringatan baru mengenai ancaman yang semakin meningkat di dunia cryptocurrency: firma hukum palsu yang menargetkan korban penipuan.
Skema Penipuan yang Meningkat
Para penipu ini mengklaim dapat membantu memulihkan aset digital yang dicuri, tetapi sebenarnya mereka menjalankan skema sekunder yang bertujuan untuk lebih mengeksploitasi individu yang telah mengalami kerugian finansial. Dengan menyajikan diri mereka sebagai pengacara, regulator, atau spesialis pemulihan, mereka memanfaatkan kepercayaan yang diberikan korban pada salah satu momen paling rentan dalam pengalaman mereka.
Ini bukan pertama kalinya FBI membahas masalah ini. Pengumuman layanan publik serupa telah dikeluarkan pada Agustus 2023 dan Juni 2024, masing-masing menyoroti evolusi penipuan pemulihan ini.
Peringatan terbaru menekankan betapa lebih canggihnya skema ini—menggunakan merek yang realistis, entitas pemerintah yang dibuat-buat, dan taktik manipulatif untuk meyakinkan korban bahwa bantuan hanya berjarak satu pembayaran. Pesan FBI sangat jelas: operasi ini adalah penipuan dari awal hingga akhir, dan pertahanan terbaik adalah pendidikan, skeptisisme, dan pelaporan yang cepat.
Taktik Penipuan yang Canggih
FBI menjelaskan bahwa ini bukan skema sembarangan yang ceroboh. Mereka adalah penipuan yang dirancang dengan hati-hati untuk terlihat dan terasa seperti layanan hukum yang nyata. Dengan mengandalkan peniruan, afiliasi palsu, dan manipulasi emosional, para penipu memanfaatkan kepercayaan yang secara naluriah diberikan orang kepada pengacara dan regulator.
FBI menyoroti bagaimana para pelaku penipuan ini secara sengaja menargetkan populasi yang rentan, terutama orang tua. Dengan mengeksploitasi tekanan emosional dan urgensi alami yang dirasakan korban untuk memulihkan dana yang dicuri, para penipu dapat menekan individu untuk membuat keputusan yang terburu-buru dan mahal.
Contoh Taktik Penipuan
Salah satu trik favorit mereka adalah berpura-pura sebagai pengacara berlisensi atau firma hukum yang mapan, lengkap dengan segel resmi, kop surat, dan situs web yang tampak sah. Banyak yang lebih jauh lagi, secara palsu mengklaim kemitraan dengan lembaga pemerintah AS atau regulator asing. Dalam beberapa kasus, para penipu bahkan menciptakan entitas pemerintah palsu—seperti yang disebut “Komisi Perdagangan Keuangan Internasional (INTFTC)”—untuk membuat tawaran mereka terdengar lebih resmi.
Permintaan pembayaran itu sendiri adalah petunjuk lain. Korban sering diarahkan untuk mengirim dana dalam cryptocurrency atau bahkan melalui kartu hadiah—meskipun pemerintah AS tidak mengenakan biaya untuk layanan penegakan hukum.
Untuk memperkuat kredibilitas mereka, para penipu kadang-kadang menunjukkan pengetahuan yang tepat tentang transaksi sebelumnya dari korban. Mereka mungkin menyebutkan rincian tepat tentang transfer kawat atau nama penerima pihak ketiga, menciptakan ilusi bahwa mereka memiliki akses dalam.
Model Penipuan yang Populer
Skema merek yang populer adalah model “firma hukum pemulihan cryptocurrency”. Organisasi-organisasi ini menggunakan bahasa persuasif seperti menjanjikan “saluran hukum” atau mengklaim akses ke “daftar korban yang terafiliasi dengan pemerintah,” semuanya dirancang untuk menarik mereka yang sudah dirugikan oleh penipuan.
Skema ini sering meluas ke sistem perbankan juga. Korban mungkin diberitahu bahwa dana mereka ditahan di rekening luar negeri dan diarahkan untuk mendaftar di apa yang tampak seperti platform yang sah. Pada kenyataannya, platform tersebut adalah palsu, dan korban diarahkan ke grup WhatsApp “aman” di mana mereka ditekan untuk membayar “biaya bank” yang tidak ada.
Pentingnya Skeptisisme dan Pelaporan
FBI menyarankan untuk mengadopsi apa yang disebutnya pendekatan Zero Trust—jangan pernah menganggap kontak yang tidak diminta itu sah, dan verifikasi setiap klaim secara menyeluruh. Jika seseorang dihubungi secara tiba-tiba oleh firma hukum yang disebut-sebut, skeptisisme harus menjadi sikap default.
Korban harus selalu meminta kredensial yang tepat. Seorang pengacara yang sah harus dapat memberikan lisensi hukum yang dapat diverifikasi atau muncul dalam panggilan video tanpa ragu. Jika langkah-langkah ini dihadapi dengan penolakan, itu adalah indikator kuat bahwa kontak tersebut adalah penipuan.
Setiap klaim afiliasi pemerintah harus diperiksa langsung dengan lembaga terkait. Verifikasi independen adalah satu-satunya cara untuk mengonfirmasi keaslian. Mempertahankan catatan yang teliti juga sangat penting. Korban harus menyimpan korespondensi, mendokumentasikan panggilan telepon, dan bahkan merekam obrolan video jika memungkinkan. Bukti semacam itu dapat menjadi sangat penting dalam penyelidikan selanjutnya.
Akhirnya, sebelum memasuki pengaturan apa pun yang memerlukan pembayaran, korban harus bersikeras pada bukti identitas yang dinotariskan atau dokumentasi lain yang dapat diverifikasi. Tanpa itu, mereka harus pergi.
Kesimpulan
FBI menekankan pentingnya pelaporan segera. Pelaporan awal tidak hanya meningkatkan peluang untuk menghentikan para penipu tetapi juga membantu melindungi orang lain dari terjebak dalam perangkap yang sama. Jika Anda mencurigai atau menjadi korban salah satu skema ini, segera laporkan ke kantor lapangan FBI setempat atau portal IC3 di ic3.gov.
PSA FBI pada 13 Agustus 2025 menyoroti ancaman yang berkembang: entitas penipuan yang meniru layanan hukum untuk lebih menvictimkan orang-orang yang sudah dirugikan dalam penipuan cryptocurrency. Para profesional hukum harus merespons secara proaktif—memperlengkapi diri mereka dan klien mereka dengan pengawasan yang lebih baik, menolak untuk menerima kontak yang tidak diminta, dan memverifikasi kredensial yang tak tergoyahkan.
Jika Anda atau firma Anda ingin menyusun materi pendidikan yang disesuaikan, nasihat klien, atau daftar periksa kepatuhan sehubungan dengan peringatan ini, kami siap membantu. Artikel ini awalnya muncul di Kelman.law.
