Gugatan Terhadap Athena Bitcoin, Inc.
Jaksa Agung Washington, D.C., Brian L. Schwalb, mengajukan gugatan terhadap Athena Bitcoin, Inc. pada hari Senin. Dalam gugatan tersebut, ia menuduh operator ATM Bitcoin ini secara konsisten mengabaikan penipuan yang menargetkan warga lansia dan gagal mengungkapkan biaya yang berlebihan. Perusahaan yang mengoperasikan 4.100 ATM Bitcoin di lima negara bagian ini dituduh melanggar dua pasal dalam Undang-Undang Prosedur Perlindungan Konsumen melalui praktik perdagangan yang menipu dan tidak adil. Athena juga dituduh melakukan eksploitasi finansial terhadap orang dewasa yang rentan dan lansia.
Reaksi Pasar dan Kerugian Konsumen
Saham Athena, yang diperdagangkan di pasar over-the-counter, naik 8,5% menjadi $0,02 pada hari Senin, meskipun harga saham perusahaan telah merosot 83% sejak awal tahun. Decrypt telah menghubungi Athena untuk meminta komentar. ATM Bitcoin memungkinkan pelanggan menukar uang tunai dengan cryptocurrency dan sering digunakan oleh penipu sebagai cara untuk mengumpulkan pembayaran dari korban, mengingat sifat transaksi cryptocurrency yang tidak dapat dibatalkan. Target penipuan ini sering kali tidak memiliki pemahaman yang cukup tentang cara kerja cryptocurrency.
Dalam lima bulan pertama operasinya di ibu kota negara, 93% dari dana yang disetorkan ke kios Athena diduga merupakan “produk dari penipuan yang nyata,” menurut keluhan sepanjang 30 halaman. Pada tahun 2023, orang Amerika melaporkan kerugian sebesar $189 juta akibat penipuan yang melibatkan ATM Bitcoin kepada FBI. Beberapa bursa cryptocurrency mengenakan biaya hingga 3% kepada pengguna untuk membeli Bitcoin, tetapi gugatan Schwalb menuduh bahwa pelanggan di D.C. telah dikenakan biaya hingga 26%, “tanpa pernah mengungkapkan biaya tersebut kepada konsumen.”
Biaya Tersembunyi dan Praktik Menipu
“Markup Athena tersembunyi dalam harga yang termasuk biaya yang secara menyesatkan ditampilkan Athena sebagai ‘kurs tukar’,” klaim gugatan tersebut, mencatat bahwa biaya tersebut tidak disebutkan di situs web Athena.
Dalam satu kasus, seorang korban diduga dikenakan biaya seolah-olah Bitcoin diperdagangkan pada $80.300 per Bitcoin, padahal aset tersebut sebenarnya diperdagangkan sekitar $60.000. Ini berarti seorang penipu membawa pulang sekitar $7.500 dari transaksi pelanggan, sementara Athena mengantongi $2.500 dalam bentuk biaya. Struk dari mesin Athena juga tidak merinci biaya, diduga meninggalkan “konsumen tanpa ide yang jelas tentang markup yang sangat tinggi yang mereka bayar.”
Ketentuan Pengembalian Dana dan Tanggung Jawab Hukum
Jaksa menentukan bahwa biaya yang dikenakan Athena sebenarnya meningkat, diduga, sehubungan dengan ukuran pesanan pelanggan. Meskipun Athena mengenakan biaya kepada pelanggan, mereka diduga memberi tahu bahwa pengembalian dana tidak tersedia. Jika ada yang ditawarkan, diduga dibatasi pada $7.500—dan pelanggan diharuskan menandatangani pelepas rahasia yang membebaskan Athena dari tanggung jawab hukum di masa depan.
Ketegangan Antara Operator ATM Bitcoin dan Penegak Hukum
Gugatan Schwalb mencerminkan ketegangan antara operator ATM Bitcoin seperti Bitcoin Depot dan penegak hukum setempat. Pihak berwenang telah menggunakan kekuatan dalam beberapa kasus untuk mengambil kembali dana korban dari kios, hanya untuk pengadilan menentukan bahwa perusahaan berhak menyimpan uang tunai tersebut. Dalam dua kasus yang diputuskan sebelum Mahkamah Agung Iowa tahun ini, hakim mengutip peringatan penipuan yang mencolok di kios Bitcoin Depot. Mereka juga menunjuk pada bagian dalam syarat dan ketentuan perusahaan, di mana pelanggan harus menyatakan bahwa mereka memiliki dompet yang menerima Bitcoin. Athena mengharuskan pelanggan untuk mencentang kotak serupa.
Namun, Schwalb berpendapat bahwa bahasa yang ditampilkan di kios Athena tidak membuat perbedaan, terutama ketika penipu terus menjaga korban di telepon dan memberi tahu mereka untuk mengabaikannya.
“Korban penipuan lansia yang berdiri ketakutan di pom bensin, saku mereka penuh dengan uang tunai yang tidak nyaman, tidak mengerti apa artinya ‘menghasilkan’ dompet cryptocurrency atau memiliki ‘dompet Bitcoin pribadi’ mereka sendiri,” argumen tersebut. “Prompt yang cepat, peringatan yang bertele-tele, dan penafian hukum yang panjang dan rumit yang digunakan Athena di BTMs-nya memperburuk kebingungan dan tekanan yang diciptakan penipu bagi korban mereka,” lanjut gugatan tersebut.
Seruan untuk Tindakan dari Legislator
Senator AS Dick Durbin (D-IL) telah menyerukan kepada operator ATM Bitcoin untuk menindak aktivitas ilegal terhadap lansia tahun lalu, di antara legislator progresif lainnya. Beberapa konservatif, sementara itu, mengusulkan untuk menempatkan mereka di gedung federal untuk mendorong pendidikan.
