Regulasi Cryptocurrency di Turki
Turki bersiap untuk memberikan kewenangan kepada otoritas kejahatan keuangan, Masak, untuk membekukan dan membatasi akses ke akun cryptocurrency sebagai bagian dari upaya memerangi pencucian uang dan kejahatan keuangan. Menurut Bloomberg Law, langkah-langkah yang diusulkan mengikuti standar pencucian uang yang ditetapkan oleh Financial Action Task Force (FATF). Langkah-langkah ini diharapkan dapat disahkan oleh parlemen melalui sebuah undang-undang, berdasarkan informasi dari sumber yang akrab dengan rencana tersebut, yang meminta anonimitas karena proposal ini belum dipublikasikan. Ini merupakan kelanjutan dari tindakan keras anti-pencucian uang (AML) yang sedang berlangsung oleh pemerintah Turki terhadap kejahatan keuangan lainnya.
Persyaratan Baru untuk Platform Cryptocurrency
Laporan bulan Juni dari Anadolu Agency yang dikelola negara mengungkapkan bahwa platform cryptocurrency perlu mengumpulkan lebih banyak informasi tentang transaksi yang mereka proses. Di bawah persyaratan baru, penyedia layanan crypto di Turki harus mengumpulkan informasi identitas dari pengguna yang melakukan transaksi melebihi 15.000 lira Turki (sekitar $360). Pengguna juga diwajibkan untuk menyertakan catatan transaksi minimal 20 karakter untuk setiap transfer cryptocurrency.
Otoritas Turki akan membekukan akun crypto: Menteri memperingatkan tentang kemungkinan pembatalan lisensi pertukaran.
Persyaratan yang diusulkan melampaui pelaporan sederhana. Ketika informasi lengkap pengirim dan penerima tidak dibagikan, platform harus menahan penarikan. Sebagian besar penarikan akan ditunda selama 48 jam, sementara penarikan pertama dari akun baru akan dikenakan penahanan selama 72 jam. Otoritas Turki juga menetapkan batasan pada transaksi stablecoin untuk membatasi aliran dana ilegal, terutama yang terkait dengan penipuan dan taruhan ilegal. Pengguna akan dibatasi hingga $3.000 per hari dan $50.000 per bulan dalam transfer stablecoin. Platform yang mematuhi Travel Rule dan mengumpulkan informasi lengkap pengirim dan penerima dapat menawarkan batas transfer harian dan bulanan dua kali lipat.
Sanksi bagi Penyedia Layanan yang Tidak Mematuhi
Menteri Keuangan dan Keuangan Mehmet Şimşek mencatat bahwa platform yang gagal mematuhi persyaratan baru dapat menghadapi berbagai sanksi, termasuk denda, penolakan lisensi, atau pembatalan. Langkah-langkah baru ini mengikuti tindakan sebelumnya yang diambil Turki untuk mengatur sektor cryptocurrency. Pada bulan Maret, Dewan Pasar Modal (CMB) memperkenalkan persyaratan lisensi dan operasional untuk penyedia layanan aset crypto (CASPs), memberikan pengawasan penuh terhadap bursa, penyedia dompet, dan kustodian. Perubahan regulasi ini menempatkan tanggung jawab besar pada bursa crypto dan penyedia layanan, mengharuskan mereka untuk membangun sistem verifikasi pelanggan yang komprehensif.
Dampak terhadap Pasar Cryptocurrency
Meskipun regulasi ini dapat memperkuat perlindungan konsumen dan melindungi sistem keuangan Turki dari kegiatan ilegal, para ahli industri memperingatkan tentang kemungkinan dampak negatif, seperti keluarnya pemain besar. Misalnya, bursa crypto Coinbase telah menarik aplikasi prapendaftaran untuk memasuki pasar crypto Turki. Bursa pesaing Binance juga mengumumkan akan menghentikan program rujukan ritel di Turki untuk mematuhi regulasi lokal.
Posisi Turki dalam Pasar Cryptocurrency Global
Turki menduduki peringkat ke-14 dalam adopsi crypto global meskipun aturan AML yang ketat. Selain itu, kerangka regulasi Turki, yang merupakan bagian dari amandemen yang lebih luas terhadap Undang-Undang Pasar Modal No. 6362, memperkenalkan persyaratan modal minimum untuk perusahaan crypto. Bursa cryptocurrency harus mempertahankan minimum $4,1 juta dalam cadangan, sementara kustodian harus mempertahankan minimum $13,7 juta. Ada juga persyaratan mengenai latar belakang eksekutif dan struktur pemegang saham. Regulasi ini muncul di tengah pengawasan yang meningkat terhadap sektor crypto, didorong oleh posisi Turki yang semakin meningkat di pasar cryptocurrency global. Menurut laporan terbaru Chainalysis 2025 Crypto Adoption, Turki menduduki peringkat sebagai pasar crypto terbesar ke-14 di dunia berdasarkan adopsi tahun ini. Regulator Turki memandang ini sebagai hal yang diperlukan untuk pengawasan menyeluruh guna mencegah penyalahgunaan dalam sektor tersebut.
Pajak Transaksi Cryptocurrency
Untuk mengatasi tantangan fiskal, otoritas Turki juga mempertimbangkan pajak transaksi sebesar 0,03% pada perdagangan crypto, yang dapat meningkatkan pendapatan nasional tanpa mempengaruhi pertumbuhan pasar secara signifikan. “Kami saat ini belum memasukkan pajak atas keuntungan untuk aset crypto dan pasar saham dalam agenda kami. Mungkin ada biaya atau pajak yang sangat terbatas berdasarkan transaksi,” kata Menteri Keuangan Turki Mehmet Şimşek.
