Inspeksi Otoritas Prancis terhadap Binance
Binance diminta untuk memperketat standar risiko dan kepatuhan setelah dilakukan inspeksi oleh Otoritas Pengawasan dan Penyelesaian Prudentiel Prancis. Menurut laporan terbaru dari Bloomberg, otoritas Prancis telah melakukan pemeriksaan terhadap Binance dan puluhan bursa lainnya sejak akhir tahun lalu. Upaya ini bertujuan untuk menentukan platform kripto mana yang terdaftar sebagai penyedia layanan kripto di negara tersebut dan mungkin akan diberikan izin di seluruh Uni Eropa dalam beberapa bulan mendatang.
Pemeriksaan Kepatuhan
Pemeriksaan kepatuhan ini melibatkan penilaian terhadap standar pencegahan pencucian uang (AML) dan pendanaan terorisme yang diterapkan di ratusan platform penyedia layanan aset kripto di Eropa. Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) Prancis telah memeriksa operasi lokal untuk memverifikasi kepatuhan terhadap kerangka pendaftaran penyedia layanan aset digital, yang dikenal sebagai PSAN. Menurut sumber yang akrab dengan masalah ini, Binance dan Coinhouse adalah beberapa perusahaan yang sedang ditinjau oleh otoritas Prancis.
Sebagai hasil dari pemeriksaan tersebut, pejabat agensi dilaporkan memberi tahu Binance, bursa kripto terbesar di dunia, untuk memperketat kepatuhan dan kontrol risikonya. Ketika ditanya tentang inspeksi tersebut, Binance menjawab kepada Bloomberg bahwa inspeksi berkala adalah “bagian standar dari pengawasan entitas yang diatur.” Sementara itu, ACPR dan Coinhouse menolak untuk mengomentari tinjauan tersebut.
Upaya Pengawasan di Eropa
Inspeksi terhadap platform kripto ini terjadi pada saat Eropa berupaya memberikan lebih banyak pengawasan keuangan terpusat atas pasar kripto. Bulan lalu, Prancis, Austria, dan Italia mendesak pengawas pasar Uni Eropa, European Securities and Markets Authority (ESMA), untuk mulai mengawasi perusahaan kripto besar secara langsung dan memperketat aturan di wilayah tersebut. Sejak saat itu, Uni Eropa berusaha menerapkan regulasi lintas batas yang komprehensif dan rezim perizinan untuk menjaga standar tetap seragam di berbagai negara.
Masalah Kepatuhan di Masa Lalu
Di masa lalu, Binance telah menghadapi masalah dengan otoritas lokal terkait standar kepatuhan dan langkah-langkah pencegahan pencucian uang. Salah satu area utama yang menjadi perhatian adalah praktik AML dan Know Your Customer (KYC) platform tersebut. Regulator telah menuduh bursa ini membiarkan pengguna melakukan perdagangan dan memindahkan dana tanpa pemeriksaan identitas yang memadai, yang dapat memungkinkan pencucian uang atau pendanaan terorisme.
Pemeriksaan di Australia
Terbaru, pada bulan Agustus lalu, Binance Australia diperiksa terkait sistem pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme. Otoritas keuangan Australia menyoroti beberapa kekhawatiran mengenai tinjauan independen Binance, tingkat pergantian staf yang tinggi, dan pengawasan manajemen senior lokal yang tidak memadai. Perusahaan diberikan waktu 28 hari untuk menominasikan auditor eksternal untuk pertimbangan dan pemilihan AUSTRAC. Bursa juga harus menerapkan kontrol yang lebih kuat, termasuk identifikasi pelanggan yang ketat, uji tuntas yang menyeluruh, dan pemantauan transaksi yang efektif dalam jangka waktu yang ditentukan.
Tindakan Hukum di AS
Pada tahun 2023, Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS dan Departemen Kehakiman mengajukan tindakan hukum terhadap Binance atas dugaan pelanggaran undang-undang pencegahan pencucian uang dan menjalankan platform perdagangan yang tidak terdaftar. Ini mengarah pada penyelesaian sebesar $4,3 miliar, salah satu yang terbesar dalam sejarah kripto, serta pengunduran diri dan penahanan pendiri Changpeng “CZ” Zhao. Pada tahun 2021, Binance meninggalkan pasar Asia karena regulasi kepatuhan yang lebih ketat. Namun, sejak itu, mereka kembali memasuki pasar dengan mengakuisisi bursa Gopax dari Korea Selatan. Pada bulan Juli, ketika Singapura menindak platform kripto yang tidak berlisensi, bursa tersebut mampu tetap berada di bawah radar meskipun tanpa lisensi karena 400 karyawannya yang berbasis di Singapura hanya bekerja secara jarak jauh sementara basis operasinya tetap di luar negeri.
