Pengawasan Keuangan di Korea Selatan
Pengawas keuangan Korea Selatan sedang mempersiapkan putaran sanksi baru untuk bursa aset virtual domestik, sebagai bagian dari upaya mereka untuk menangani kegagalan anti-pencucian uang (AML) yang dianggap mengancam integritas pasar cryptocurrency yang berkembang pesat di negara tersebut. Otoritas keuangan diperkirakan akan mengeluarkan sanksi baik untuk institusi maupun individu, termasuk denda, terhadap platform perdagangan utama yang melanggar kewajiban AML, menurut laporan lokal yang diterbitkan pada hari Senin.
Proses Inspeksi dan Sanksi
Unit Intelijen Keuangan Korea (FIU) sedang memproses kasus-kasus sesuai urutan inspeksi di lokasi, dengan pendekatan first-in, first-out. Laporan tersebut menyebutkan bahwa FIU berencana untuk menjatuhkan sanksi kepada bursa besar yang tersisa setelah sebelumnya bertindak terhadap Dunamu, operator Upbit. Sejak tahun lalu, unit ini telah melakukan inspeksi di Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit, dan GOPAX untuk memeriksa kepatuhan terhadap aturan seperti pemeriksaan Know Your Customer (KYC) dan pelaporan transaksi mencurigakan.
Sebagian besar pekerjaan lapangan kini telah selesai, dan tinjauan hukum serta komite sanksi sedang berlangsung. Karena FIU mengikuti urutan inspeksinya, pasar mengharapkan keputusan akan datang dalam urutan yang hampir sama dengan kunjungan yang dilakukan. Dunamu diperiksa pada bulan Agustus tahun lalu, diikuti oleh Korbit pada bulan Oktober, GOPAX pada bulan Desember, Bithumb pada bulan Maret tahun ini, dan Coinone pada bulan April. Bithumb mungkin akan tertunda dalam antrean setelah tinjauan tambahan di lokasi terhadap operasi buku pesanan mereka.
Sanksi Diharapkan Mengikuti Preseden Dunamu
Proses ini akan mencerminkan kasus Dunamu, di mana pejabat pertama-tama memutuskan sanksi pribadi dan institusi, kemudian mengonfirmasi besaran denda. Pada bulan Februari, FIU mengeluarkan peringatan disipliner kepada CEO Dunamu dan menjatuhkan bursa tersebut dengan penangguhan selama tiga bulan untuk setoran dan penarikan pelanggan baru karena pelanggaran Undang-Undang Transaksi Keuangan Khusus. Pada 6 November, ditambahkan denda sebesar 35,2 miliar won.
Peserta industri mengharapkan temuan serupa di seluruh bursa yang tersisa, mengingat bahwa para inspektur secara luas memeriksa kontrol AML yang sama. Regulator diperkirakan akan mengumumkan sanksi institusi dan personel lebih lanjut, bersama dengan denda moneter yang signifikan. Pejabat dan pengamat pasar telah mengisyaratkan bahwa total denda di seluruh kelompok dapat mencapai ratusan miliar won, meskipun jumlah akhir akan tergantung pada jumlah dan tingkat keparahan pelanggaran di setiap platform.
Pengawasan yang Lebih Ketat di Pasar Crypto
Dengan empat bursa masih menunggu keputusan, FIU tidak mungkin menyelesaikan kalender sanksinya tahun ini. Sebagian besar tindakan yang tersisa diperkirakan akan diselesaikan pada paruh pertama tahun depan, menjaga tekanan regulasi tetap tinggi selama periode ketika pasar crypto global sudah menyesuaikan diri dengan pengawasan yang lebih ketat.
Dorongan penegakan ini datang saat Korea Selatan menghadapi ketidakpastian baru mengenai rezim pajak crypto yang telah lama tertunda. Pejabat telah memperingatkan bahwa negara ini masih jauh dari siap untuk mulai memungut pajak atas aset virtual pada tanggal yang dijadwalkan pada Januari 2027, mengutip kekurangan infrastruktur dan panduan yang rinci. Setelah lima tahun perdebatan politik, perencanaan teknis, dan penundaan berulang, pembicaraan tentang penundaan keempat telah kembali ke agenda.
Secara paralel, pembuat kebijakan berusaha menunjukkan bahwa mereka masih terbuka untuk inovasi. Partai Demokrat yang berkuasa baru-baru ini meluncurkan kelompok kerja kebijakan crypto baru yang mereka katakan akan “mendorong pertumbuhan” dalam aset digital dan blockchain.
