Pria Inggris Dijatuhi Hukuman Penjara Karena Penggelapan dan Judi Cryptocurrency
Seorang pria asal Inggris telah dijatuhi hukuman penjara selama 33 bulan setelah dinyatakan bersalah atas penggelapan lebih dari £500.000 (setara dengan $659.500) dari majikannya dan mengubah uang yang dicuri menjadi cryptocurrency, yang digunakannya untuk berjudi. Jason Lowe, 39 tahun, dari Skipton, North Yorkshire, telah bekerja untuk perusahaan yang berbasis di Lancashire sejak tahun 2016. Namun, antara Maret 2023 dan Februari 2024, ia mengalirkan dana tersebut untuk memenuhi kecanduan judinya.
Deteksi dan Investigasi
Perusahaan yang tidak disebutkan namanya ini terstruktur sebagai trust yang dimiliki karyawan, di mana staf mendapatkan imbalan dari keuntungan. Masalah pertama kali terdeteksi ketika departemen keuangan perusahaan melihat adanya volume pembayaran yang tidak biasa tinggi ke dua bisnis, Meteorbrand dan PPC Guru. Bank Lowe juga menandai sejumlah besar uang yang masuk ke rekening pribadinya, termasuk pembayaran melalui PayPal. Ketika ditanya oleh bank, ia mengklaim bahwa jumlah tersebut berasal dari penjualan bisnisnya yang telah diselesaikan pada tahun 2021.
Investigasi awal oleh perusahaan Lancashire tersebut menimbulkan ketidakpercayaan internal, konflik, dan stres di antara anggota staf. Lowe sempat menghindari rasa bersalah dengan menggunakan “kebohongan dan tuduhan palsu.” Namun, perusahaan akhirnya mengajukan laporan ke Action Fraud pada Februari 2024, yang menyebabkan Unit Kejahatan Ekonomi Polisi North Yorkshire memulai penyelidikan mereka sendiri.
Hukuman dan Pernyataan Resmi
Lowe mengaku bersalah atas penipuan dengan penyalahgunaan posisi kepercayaan, dan pada hari Jumat dijatuhi hukuman di Pengadilan Mahkota Bradford selama 33 bulan penjara. Sidang di bawah Undang-Undang Hasil Kejahatan akan berlangsung pada tanggal yang belum ditentukan untuk memulai upaya pemulihan dana yang dicuri.
“Meskipun dana yang dicuri diubah menjadi cryptocurrency, kami dapat melacak transaksi dan membuktikan bagaimana ia mendapatkan keuntungan,” ujar Detektif Konstabel Neil Brodhurst dari Unit Kejahatan Ekonomi NYP. “Penipuan tidak pernah menjadi kejahatan tanpa korban, dan kasus ini menyoroti dampak luas dari tindakan Lowe—merusak moral, kepercayaan, dan stabilitas keuangan di seluruh tenaga kerja.”
Kejahatan Kelas Atas dan Cryptocurrency
Meskipun angka tentang area kejahatan ini masih terbatas, para ahli menyarankan bahwa kejahatan kelas atas yang melibatkan cryptocurrency semakin umum, dengan kejahatan keuangan cenderung mengikuti aliran uang. Phil Ariss, mantan pemimpin crypto untuk Program Kejahatan Siber Dewan Kepala Polisi Nasional dan sekarang Direktur Hubungan Sektor Publik Inggris di TRM Labs, mengatakan kepada Decrypt, “Kami melihat lebih banyak kasus di mana orang dalam yang dipercaya menyalahgunakan akses atau dana perusahaan dan mengalihkan nilai ke crypto untuk perdagangan pribadi, judi, atau pencucian—pola yang sangat mirip dengan peningkatan penipuan orang dalam tradisional selama periode ekspansi atau volatilitas pasar.”
Menurut Ariss, cryptocurrency semakin menjadi jalur lain yang digunakan oleh penyalahguna internal, yang dapat menyulitkan majikan mereka dengan menggunakan beberapa jalur sekaligus. Tantangan utama yang dihadapi perusahaan adalah “pencampuran yang disengaja,” yang melibatkan mencampurkan dana yang dicuri dengan aliran yang sah seperti gaji, penggantian biaya, atau pembayaran vendor, sebelum dengan cepat memindahkannya ke berbagai bursa, stablecoin, jembatan, atau alat pengaburan seperti pencampur koin untuk mengaburkan asal-usulnya.
Kesimpulan dan Tantangan Masa Depan
Meskipun aktivitas cryptocurrency yang mendasarinya tetap dapat dilacak, Ariss menjelaskan bahwa banyak majikan dan organisasi masih belum siap menghadapi penipuan kelas atas yang terkait dengan cryptocurrency. “Dompet yang dihosting sendiri, pertukaran cepat, dan pergerakan lintas rantai menciptakan titik buta ketika kebijakan, persetujuan, dan pemantauan belum diperbarui,” jelasnya, menambahkan bahwa banyak perusahaan belum benar-benar mengikuti adopsi cryptocurrency sama sekali.
Kegagalan untuk mengikuti perkembangan cryptocurrency telah meninggalkan “celah” dalam hal bagaimana perusahaan menangani kontrol akses internal, dompet cryptocurrency, dan konversi dana perusahaan menjadi aset digital. Namun, meskipun masih ada area abu-abu regulasi seputar perdagangan orang dalam terkait cryptocurrency dan kejahatan kelas atas, Ariss menegaskan bahwa sifat transparan dari cryptocurrency mungkin pada akhirnya memungkinkan deteksi cepat dan efektif terhadap aktivitas kriminal. Ia menjelaskan, “Kuncinya adalah mengoperasionalkan transparansi itu dengan membekali tim keuangan dan audit dengan analitik blockchain, memperkuat kontrol transaksi, dan memastikan deteksi anomali waktu nyata menjadi bagian dari alat kepatuhan.”
