Peringatan Mengenai Penggunaan Cryptocurrency dalam Perdagangan Ilegal
Agen anti-penyelundupan terkemuka di India telah mengeluarkan peringatan mengenai meningkatnya penggunaan cryptocurrency dan stablecoin dalam perdagangan narkoba dan emas. Penggunaan ini memungkinkan transfer dana internasional yang cepat dan tidak dapat dilacak, sehingga menghindari pengawasan keuangan formal. Peringatan ini berasal dari Laporan Penyelundupan di India 2024-25 yang dirilis oleh Direktorat Intelijen Pendapatan (DRI).
Temuan Laporan DRI
Laporan tersebut menunjukkan bahwa aset digital memungkinkan “penyelesaian yang lebih cepat dan anonim, pengawasan minimal, dan kepatuhan anti-pencucian uang yang lemah.”
“Cryptocurrency telah muncul sebagai alat yang kuat bagi sindikat penyelundupan karena sifatnya yang terdesentralisasi, pseudonim, dan tanpa batas,” kata laporan tersebut.
Laporan ini mencatat bagaimana aset digital kini banyak digunakan untuk mengalihkan pembayaran ilegal dan memindahkan hasil kejahatan, terutama dalam kasus perdagangan narkotika dan penyelundupan emas.
Kasus Penyulundupan Emas
Salah satu kasus yang disoroti adalah sindikat penyelundupan emas transnasional seberat 108 kg yang dialirkan melalui perbatasan Indo-Cina pada bulan Juli lalu. Hasil penjualan emas tersebut, yang mencapai lebih dari $12,7 juta (₹108 crore), dikirim ke China melalui jaringan hawala dan stablecoin Tether (USDT) setelah emas dijual di Delhi.
“Mastermind dari China menggunakan beberapa dompet crypto untuk melapisi dana demi anonimitas, dan berkomunikasi melalui aplikasi terenkripsi seperti WeChat dengan menggunakan VPN,” ungkap DRI.
“Analisis forensik dari obrolan, hash transaksi, dan ID dompet mengonfirmasi jejak penyelundupan, menandai terobosan signifikan dalam deteksi crypto-hawala oleh DRI.”
Pentingnya Regulasi
Musheer Ahmed, Pendiri dan MD Finstep Asia, mengatakan kepada Decrypt,
“Sebagian besar yurisdiksi di seluruh dunia belum memiliki regulasi crypto yang komprehensif, yang menyebabkan beberapa arbitrase regulasi dan celah yang dieksploitasi untuk kegiatan kriminal dan ilegal.”
Dia menambahkan bahwa melalui rezim yang aktif, regulator dan badan pemerintah akan memiliki kemampuan untuk hanya mengizinkan operator yang patuh, menerapkan aturan KYC, serta pemantauan transaksi, yang dapat membantu mengurangi penyalahgunaan aset virtual untuk kegiatan ilegal.
Ahmed juga mencatat bahwa India dan yurisdiksi serupa sebaiknya mempertimbangkan rezim regulasi yang komprehensif, yang tidak hanya akan mencegah kegiatan ilegal, tetapi juga memberikan perlindungan konsumen yang lebih tinggi. Dia memperingatkan bahwa larangan total tidak selalu akan mencegah kegiatan semacam itu, melainkan dapat mendorong kejahatan lebih dalam ke bawah tanah dan merusak penggunaan aset tokenisasi yang sah yang memungkinkan perdagangan lintas batas yang lebih efisien.
Kebutuhan Pelatihan untuk Regulator
Ada juga kebutuhan, kata Ahmed, bagi regulator dan penegak hukum untuk dilatih dalam aktivitas aset virtual dan alat transaksi agar dapat bertindak cepat dan efektif ketika menghadapi aktivitas crypto yang mencurigakan atau ilegal. Laporan DRI ini muncul saat India bergulat dengan kejahatan yang didorong oleh crypto di berbagai bidang.
Pada bulan Juni, Biro Investigasi Pusat menangkap penduduk Delhi, Rahul Arora, dan menyita lebih dari $327.000 dalam bentuk crypto setelah membongkar operasi kejahatan siber transnasional yang menargetkan korban di Amerika Serikat dan Kanada. Pada bulan Juli, NCB India menangkap seorang insinyur berusia 35 tahun dari Kerala yang diduga menjalankan sindikat narkoba darknet “Ketamelon,” menyita LSD, ketamin, dan lebih dari $82.000 dalam bentuk crypto. Penyelidik mengatakan dia mendapatkan narkoba secara global dan mencuci hasilnya melalui koin privasi Monero.
Kesimpulan
Laporan tersebut mengakui bahwa meskipun keterlacakan transaksi blockchain menawarkan peluang untuk pengumpulan intelijen yang lebih baik, sifat aset digital yang terus berkembang menuntut kerangka regulasi yang lebih kuat, kepatuhan Anti Pencucian Uang yang ditingkatkan, dan alat forensik yang canggih, didukung oleh kerjasama global untuk membatasi penyalahgunaan cryptocurrency.
