Wawasan dari Stephanie Talamantez tentang Penipuan Crypto
Stephanie Talamantez, mantan Agen Khusus FBI dan kini Direktur Utama di Guidepost Solutions, telah menghabiskan lebih dari satu dekade di persimpangan penegakan hukum dan penipuan keuangan. Setelah memimpin penyelidikan yang menghasilkan lebih dari $350 juta dalam penyitaan aset dan kini membantu memulihkan lebih dari $450 juta dalam aset digital yang dicuri, ia membawa perspektif yang langka ke dalam lanskap aset digital yang berkembang pesat.
Tren Penipuan Crypto dan Pelacakan Dana Ilegal
Dalam sesi tanya jawab ini, Talamantez membagikan wawasan tentang tren penipuan crypto terbaru, bagaimana dana ilegal dilacak di seluruh blockchain, celah kepatuhan yang ia lihat di industri, dan apa yang harus dilakukan perusahaan serta institusi untuk melindungi diri mereka — menyeimbangkan inovasi dengan mitigasi risiko dalam ekosistem keuangan global yang terdesentralisasi.
Talamantez menjelaskan, “Keahlian yang saya peroleh dan bangun selama masa saya di FBI telah menjadi dasar bagaimana saya melihat dan mengevaluasi risiko serta kepatuhan aset digital saat ini. Setelah menghabiskan bertahun-tahun memimpin penyelidikan cryptocurrency dan penipuan keuangan, saya memiliki sudut pandang yang unik, dan saya telah melihat kedua sisi ekosistem aset digital. Saya telah menyaksikan bagaimana teknologi ini dapat dieksploitasi sebagai sarana penipuan, tetapi saya juga telah melihat pentingnya dan utilitas yang sah serta inovasi nyata yang mereka tawarkan.”
Pengalaman dan Perspektif Talamantez
Ia mulai menyelidiki kejahatan terkait cryptocurrency pada tahun 2014. “Saya berada di lantai dasar, yang memberi saya tempat duduk di barisan depan untuk evolusi ruang aset digital. Saya menyaksikan tidak hanya inovasi, ekspansi cepat, dan pengembangan teknologi yang groundbreaking, tetapi juga penciptaan dan penggunaan paralel dari teknologi ini untuk menyembunyikan hasil dan aktivitas kriminal, serta perannya dalam memfasilitasi korban orang lain. Perspektif itu memungkinkan saya untuk mengidentifikasi risiko yang mungkin diabaikan orang lain. Pengalaman yang saya peroleh di FBI memungkinkan saya untuk melihat kerentanan dan pola yang tidak selalu jelas dari luar.”
Kepatuhan dan Penipuan Rekayasa Sosial
Sementara kepatuhan di ruang aset digital masih berkembang, Talamantez menekankan bahwa ada prinsip-prinsip dasar yang dapat membantu perusahaan menavigasi harapan regulasi global. “Beberapa standar bersifat universal, meskipun tidak selalu diterapkan secara konsisten dalam crypto. Dimungkinkan untuk mempertahankan inovasi dan desentralisasi sambil memastikan bahwa platform tidak digunakan untuk penipuan, pemerkosaan, atau pencucian uang. Tidak ada yang akan pernah 100% efektif dalam melawan aktor jahat yang gigih, tetapi kontrol yang bijaksana dan pendekatan yang berfokus pada risiko dapat secara signifikan membatasi cara mereka beroperasi.”
Talamantez juga mencatat bahwa dalam beberapa tahun terakhir, penipuan dan skema berbasis rekayasa sosial telah meningkat pesat. “Selain banyak variasi skema pig-butchering, yang dapat berkisar dari manipulasi berbasis romansa hingga peluang investasi yang menipu, telah terjadi peningkatan signifikan dalam bentuk penipuan rekayasa sosial lainnya yang menargetkan pemegang aset digital. Aktor jahat sering memanfaatkan informasi yang dikumpulkan dari kehadiran online seseorang, pelanggaran data, atau titik kerentanan lainnya untuk terlibat dengan korban secara meyakinkan.”
Melacak Aset yang Dicuri
Talamantez menjelaskan bahwa melacak aset yang dicuri adalah seni dan ilmu, terutama ketika datang ke chain hopping, pertukaran terdesentralisasi, jembatan, dan platform pertukaran aset lainnya. “Ada berbagai penjelajah blockchain, serta alat yang tersedia secara komersial yang dapat membantu menganalisis dan melacak dana ilegal. Namun, pelacakan yang efektif sering kali memerlukan penggunaan beberapa metode dan titik data. Beberapa jembatan dan platform pertukaran memiliki penjelajah internal mereka sendiri, tetapi penyelidik perlu tahu cara menggunakannya secara efektif.”
Pentingnya Kerangka Kepatuhan
Talamantez juga mencatat bahwa industri aset digital sering kali enggan mengadopsi standar kepatuhan yang sama yang diterapkan dalam perbankan tradisional. “Namun, karena aset digital tidak dapat dihindari berinteraksi dengan bank atau bank koresponden, institusi ini tetap tunduk pada persyaratan regulasi yang telah ditetapkan. Celah umum biasanya muncul dalam prosedur Know Your Customer/Anti-Money Laundering (KYC/AML) dan pemantauan transaksi. Banyak platform terdesentralisasi kekurangan kontrol yang kuat, dan lembaga keuangan mungkin tidak memiliki alat atau sumber daya untuk sepenuhnya melacak transaksi dan memastikan bahwa dana berada dalam pedoman regulasi dan dalam selera risiko internal mereka.”
Talamantez menegaskan bahwa penipuan terkait cryptocurrency merupakan masalah global. “Penyelidikan sering kali melintasi beberapa benua, dan mencapai hasil yang sukses memerlukan kolaborasi internasional. Aset digital bergerak dengan cepat, membuat ketergantungan pada proses perjanjian tradisional (MLATs) menjadi tidak praktis. Sementara banyak pertukaran aset digital akan mematuhi panggilan internasional, mereka tidak selalu menghormati permintaan pihak ketiga, yang berarti penegakan hukum harus terlibat.”
Pencegahan Penipuan dan Persiapan Regulasi
Talamantez menekankan pentingnya pencegahan penipuan, terutama jika Anda memegang aset crypto. “Mengubah kata sandi dan mengamankan data berbasis cloud sangat penting. Teknologi itu hebat; sampai tidak. Ketakutan kehilangan aset digital mereka telah menciptakan lingkungan yang sempurna untuk serangan rekayasa sosial. Kecemasan itu membuat orang bertindak cepat, yang tepatnya diharapkan oleh aktor jahat.”
Ia menambahkan, “Selain langkah-langkah pencegahan penipuan yang proaktif, nasihat terpenting yang dapat saya berikan adalah: Berhenti sejenak sebelum Anda bertindak. Matikan telepon, mundur, dan luangkan waktu sejenak untuk mengevaluasi situasi. Hindari mengklik tautan dari pesan atau email yang tidak diminta, dan jika Anda perlu memverifikasi sesuatu, hubungi perusahaan menggunakan nomor yang dikenal dan terpercaya.”
Talamantez juga menekankan bahwa risiko regulasi dapat diminimalkan dengan membangun kerangka kepatuhan yang kuat sejak awal. “Setelah kerangka kerja tersebut ada, pertimbangkan untuk melibatkan pihak ketiga untuk menguji dan mengevaluasi efektivitasnya, sambil terus meninjau dan memperbarui kebijakan dan pedoman perusahaan untuk memastikan tetap efektif dan selaras dengan regulasi yang berkembang.”
