Penipuan Cryptocurrency di Tahun 2025
Pada tahun 2025, penipuan cryptocurrency semakin cepat, meyakinkan, dan menguntungkan, seiring dengan penggunaan kecerdasan buatan (AI) dan taktik peniruan yang diperkirakan akan menyebabkan kerugian mencapai rekor $17 miliar. Hal ini terungkap dalam laporan terbaru dari perusahaan analitik blockchain, Chainalysis. Peningkatan tajam ini tidak hanya mencerminkan jumlah penipuan yang lebih banyak, tetapi juga penipuan yang lebih efektif.
Peningkatan Pembayaran Rata-rata untuk Penipuan
Menurut laporan Chainalysis yang dirilis pada hari Selasa, pembayaran rata-rata untuk penipuan meningkat menjadi $2.764 pada tahun 2025, naik dari $782 setahun sebelumnya—sebuah peningkatan sebesar 253%. “Secara waktu-tertimbang, Anda mendapatkan skala yang lebih cepat dan kepercayaan yang lebih baik,” kata Kepala Penelitian Chainalysis, Eric Jardine, dalam sebuah wawancara dengan Decrypt. “Lebih dari 70% penipuan yang didukung AI berada di persentil 50 teratas dari volume transfer. Anda mendapatkan lebih besar lebih cepat, dan menarik lebih banyak uang per transfer.”
Penipuan dengan Tautan On-Chain
Penipuan yang melibatkan tautan on-chain ke vendor AI menghasilkan rata-rata $3,2 juta per operasi, sekitar 4,5 kali lebih banyak dibandingkan penipuan tanpa tautan tersebut, menurut temuan Chainalysis. Pola ini terkait dengan penggunaan perangkat lunak pengganti wajah, deepfake, dan model bahasa besar yang dijual oleh vendor dari China, sering kali melalui saluran Telegram. “Setelah Anda masuk ke dalam skenario deepfake di mana orang terlihat, untuk semua maksud dan tujuan, seperti seseorang yang Anda kenal atau orang berwenang yang pernah Anda hadapi sebelumnya, kepercayaan meningkat,” kata Jardine. “Itu berarti Anda lebih mungkin untuk ditipu, dan itu juga memungkinkan penipu untuk meningkatkan operasi mereka dengan cara yang sangat bermasalah.”
Peningkatan Penipuan Menggunakan Deepfake
Peniruan yang dilakukan oleh pihak yang mengaku sebagai pemerintah telah menjadi begitu efektif sehingga penipuan yang menggunakan gambar deepfake dari pejabat pemerintah tumbuh lebih dari 1.400% pada tahun 2025. Para penjahat berpura-pura sebagai pekerja dari lembaga pemerintah, lembaga keuangan, dan platform cryptocurrency. Salah satu operasi phishing yang paling luas menargetkan penduduk AS dengan pemberitahuan tol palsu “E-ZPass”, sebuah kampanye yang ditelusuri Chainalysis ke kelompok China yang dikenal sebagai “Darcula” atau “Smishing Triad”. Meskipun skala serangan yang besar—yang mengirimkan sebanyak 330.000 pesan teks dalam satu hari—infrastruktur yang mendasarinya sangat murah, dengan kit phishing yang canggih kemungkinan besar biaya penipu kurang dari $500.
Penipuan Relasional dan Dampaknya
“Penipuan memiliki permainan angka dan dimensi kepercayaan. Penipuan relasional jangka panjang, seperti ‘pig butchering’, memiliki jumlah rata-rata yang ditipu lebih tinggi dibandingkan penipuan giveaway YouTube. Anda pada dasarnya mengorbankan skala untuk kepercayaan,” kata Jardine. Penipuan pig butchering adalah skema penipuan jangka panjang di mana penipu membangun hubungan—sering berpura-pura sebagai pasangan romantis atau investasi—sebelum membujuk korban untuk mentransfer jumlah uang yang semakin besar. Mereka dinamakan demikian karena penipu “menggemukkan” korban sebelum menipu mereka.
Kasus Nyata Penipuan Pig Butchering
Pada bulan Desember, seorang wanita di San Jose, California, menggunakan ChatGPT untuk menentukan bahwa pasangan romantis barunya adalah penipu pig butchering setelah kehilangan hampir $1 juta dalam cryptocurrency. Penipuan peniruan semakin meninggalkan bursa terpusat untuk opsi keuangan terdesentralisasi seperti DEX, jembatan DeFi, dan protokol untuk memindahkan hasil curian mereka. Perubahan ini, jelas Jardine, adalah bagian dari tren yang lebih luas menuju desentralisasi operasi penipuan, saat para penjahat memanfaatkan sifat tanpa izin dari alat-alat ini untuk menjaga dana mereka tetap bergerak.
Penggunaan AI dalam Penipuan
Menurut Jardine, meskipun penggunaan AI dalam penipuan semakin meningkat, otomatisasi dasar biasanya sudah cukup untuk memindahkan dana di on-chain. Sebaliknya, alat AI yang lebih canggih dapat digunakan “pada titik akhir reintegrasi” untuk membuat akun pertukaran palsu yang mematuhi KYC secara massal, membantu penipu mencairkan uang ke dalam mata uang tradisional. Kemampuan untuk mengotomatiskan dan meningkatkan langkah akhir pencairan membantu mempertahankan aspek fisik dari operasi penipuan yang telah berakar di beberapa bagian Asia Tenggara.
Kompaun Penipuan di Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, yang disebut sebagai kompaun penipuan telah muncul di seluruh Myanmar dan Kamboja, mengubah “pig butchering” menjadi industri besar yang didorong oleh perdagangan manusia dan kerja paksa. Operasi ini, yang sering dijalankan oleh jaringan kejahatan terorganisir dari China, menggunakan saluran pencucian khusus untuk mengubah cryptocurrency yang dicuri menjadi aset mewah. Skala krisis ini ditekankan pada bulan Desember ketika Departemen Kehakiman AS bergerak untuk menutup domain yang terkait dengan kompaun besar di Myanmar. “Kasus-kasus ini menunjukkan skala operasi penipuan cryptocurrency modern dan integrasi mereka yang semakin meningkat dengan kejahatan terorganisir tradisional,” kata Chainalysis dalam laporan tersebut. “Mereka juga mengungkapkan biaya manusia dari skema ini, yang mengeksploitasi baik korban finansial maupun individu yang diperdagangkan yang dipaksa untuk mengoperasikannya, yang merupakan kejahatan yang tidak terkatakan.”
