Kesepakatan FDIC Terkait Cryptocurrency
Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) telah setuju untuk membayar $188,440 dalam biaya hukum dan menghentikan upayanya untuk menahan “surat penangguhan” terkait cryptocurrency. Kesepakatan ini menyelesaikan gugatan berdasarkan Freedom of Information Act (FOIA) yang berkaitan dengan dugaan taktik debanking dalam Operation Choke Point 2.0. Kasus ini memaksa regulator untuk merilis catatan yang menunjukkan bagaimana bank diduga ditekan untuk menghentikan atau membatasi aktivitas cryptocurrency.
Detail Kesepakatan dan Pengakuan FDIC
Dalam laporan status bersama yang diajukan pada hari Jumat di pengadilan federal di Washington, D.C., FDIC setuju untuk membayar seluruh biaya pengacara dari History Associates Incorporated, firma riset yang mengajukan permintaan catatan atas arahan Coinbase, serta merevisi praktik FOIA tertentu. Surat penolakan banding FDIC mengakui bahwa “keputusan untuk menahan didasarkan pada penentuan bahwa jenis catatan yang diminta akan dikecualikan, bukan berdasarkan penentuan pengecualian dokumen demi dokumen,” menurut laporan tersebut.
Pengungkapan dan Kritik
Catatan tersebut menjadi publik setelah Kantor Inspektur Jenderal FDIC mengungkapkan keberadaannya dalam laporan Oktober 2023, yang mengkritik lembaga tersebut karena mengirim surat kepada bank yang “meminta mereka untuk menangguhkan atau tidak memperluas aktivitas terkait cryptocurrency yang direncanakan atau sedang berlangsung.”
Penyelesaian ini mengikuti putusan pengadilan pada bulan November yang secara resmi menemukan bahwa FDIC “melanggar FOIA” dengan awalnya secara kategoris menahan surat-surat tersebut dan “menghapus informasi dalam surat penangguhan yang tidak tunduk pada Pengecualian 8 atau tidak akan merugikan kepentingan apa pun yang dilindungi oleh Pengecualian 8.”
Pernyataan Joe Ciccolo
Joe Ciccolo, pendiri dan presiden BitAML, menyatakan kepada Decrypt bahwa putusan tersebut menunjukkan bahwa pengawasan terhadap cryptocurrency di pemerintahan sebelumnya dipengaruhi oleh “pertimbangan politik dan reputasi” sebanyak oleh analisis keselamatan dan kesehatan tradisional. “Memalukan bagi FDIC—mereka seharusnya menjadi contoh transparansi mengingat mandat mereka untuk melindungi konsumen dan mengasuransikan uang publik,” kata Ciccolo.
Operation Choke Point 2.0
Operation Choke Point 2.0 mengacu pada dugaan upaya terkoordinasi oleh regulator bank AS, termasuk FDIC, Federal Reserve, dan OCC, untuk membatasi akses perbankan bagi perusahaan cryptocurrency, meminjam nama dari program era Obama yang menekan bank untuk memutuskan hubungan dengan dealer senjata dan pemberi pinjaman gaji.
Proses Hukum dan Produksi Dokumen
Ketika Coinbase meminta surat-surat tersebut pada bulan November 2023, FDIC menolak permintaan tersebut dengan alasan pengecualian “secara alami,” kemudian menyatakan bahwa keputusan untuk menahan didasarkan pada jenis catatan, bukan tinjauan pengecualian “dokumen demi dokumen.” Setelah History Associates menggugat pada bulan Juni 2024, Hakim Distrik AS Ana Reyes memerintahkan FDIC untuk memproduksi surat-surat tersebut dan memperingatkan tentang “kurangnya upaya itikad baik” dalam penghapusan informasi, mengarahkan lembaga tersebut untuk melakukan penghapusan yang lebih bijaksana. Dibutuhkan empat perintah pengadilan dan enam produksi bagi FDIC untuk memproduksi semua dokumen yang relevan.
Pernyataan Paul Grewal
Tahun-tahun litigasi itu sepadan,” tulis CLO Coinbase Paul Grewal di X setelah penyelesaian. “Kami berhasil mengungkap puluhan ‘surat penangguhan’ cryptocurrency—bukti tak terbantahkan dari OCP2.0 dan upaya terkoordinasi untuk mengesampingkan industri.”
Perubahan Kebijakan FDIC
Di bawah penyelesaian ini, FDIC berkomitmen untuk melakukan perubahan kebijakan, termasuk menambahkan bahasa ke materi pelatihan yang menginstruksikan staf untuk “menginterpretasikan secara liberal” permintaan FOIA dan menyatakan bahwa mereka tidak mempertahankan kebijakan umum untuk secara kategoris menahan semua dokumen pengawasan bank di bawah Pengecualian FOIA 8. Ciccolo menekankan bahwa pengawasan harus “transparan, berbasis risiko, dan didasarkan pada standar pengawasan yang jelas, bukan tekanan informal yang disampaikan melalui ‘surat penangguhan’ yang samar,” dan memperingatkan bahwa tindakan regulasi di balik layar dapat merusak kepercayaan dalam kerangka pengawasan.
Para pihak akan mengajukan pengunduran resmi setelah FDIC mengirimkan pembayaran. Regulator tidak segera menanggapi permintaan komentar dari Decrypt.
