Peringatan Penipuan Romansa di Hari Valentine
Jaksa AS memperingatkan bahwa Hari Valentine mungkin menjadi musim puncak tidak hanya untuk bunga dan aplikasi kencan, tetapi juga untuk penipuan romansa yang semakin terkait dengan penipuan cryptocurrency dan jaringan kejahatan terorganisir. Dalam sebuah peringatan yang dikeluarkan pada hari Kamis, Kantor Pengacara AS untuk Distrik Utara Ohio mendesak publik untuk tetap waspada karena penipu memanfaatkan hubungan online untuk mengekstrak uang, sering kali mengarahkan korban ke pembayaran cryptocurrency dan skema investasi palsu setelah berminggu-minggu atau berbulan-bulan membangun kepercayaan.
Skema “Pig Butchering” dan Tanda Bahaya
Banyak dari kasus ini sekarang berinteraksi dengan apa yang dijelaskan para peneliti sebagai skema “pig butchering”, yaitu penipuan jangka panjang yang menggabungkan grooming emosional dengan platform investasi cryptocurrency palsu. Jaksa Ohio memperingatkan bahwa tanda-tanda bahaya termasuk:
- Permintaan untuk memindahkan percakapan dari platform kencan ke WhatsApp atau Telegram
- Pernyataan cinta yang cepat
- Penolakan yang terus-menerus untuk bertemu secara langsung
- Permintaan pembayaran melalui cryptocurrency, kartu hadiah, atau transfer bank
Analisis Penipuan oleh Ahli
Balazs Faluvegi, analis senior di BrokerChooser, mengatakan kepada Decrypt bahwa yang membuat skema ini begitu merusak adalah tepatnya apa yang membuatnya sulit untuk dikenali sebelumnya. “Tidak seperti penipuan tradisional, yang dieksekusi dengan cepat, skema ini mengeksploitasi kerentanan emosional dan finansial,” katanya.
“Penipu menghabiskan waktu berminggu-minggu atau bahkan berbulan-bulan untuk membangun kepercayaan Anda sebelum memperkenalkan peluang investasi yang tampaknya menguntungkan, menyebutkan kesuksesan mereka secara santai, dan menawarkan untuk mengajari Anda. Ingat, tidak ada orang asing acak yang memiliki minat tulus untuk membantu Anda menghasilkan uang,” tambahnya.
Taktik Penipuan dan Kasus Nyata
Faluvegi menjelaskan bahwa penipu sering kali memulai dengan pendekatan dingin dan membangun hubungan pribadi yang dekat seiring waktu sebelum mengarahkan target ke investasi cryptocurrency palsu di platform yang menunjukkan pengembalian yang dibesar-besarkan dan meminta setoran yang lebih besar, hanya untuk kemudian memblokir penarikan dengan biaya yang dibuat-buat atau masalah teknis, lalu menghilang.
“Taktik umum adalah membiarkan Anda menarik ‘keuntungan’ kecil awal untuk mendorong Anda berinvestasi dalam jumlah yang lebih besar. Dan ketika Anda mencoba menarik jumlah yang lebih besar, mereka tiba-tiba menciptakan hambatan seperti pajak, biaya, atau kesalahan sistem, memblokir akses ke dana Anda,” katanya.
Pada bulan Desember, janda San Jose, Margaret Loke, kehilangan hampir $1 juta dalam penipuan pig-butchering cryptocurrency yang kemudian dia konfirmasi sebagai penipuan setelah memeriksa tawaran tersebut dengan ChatGPT.
Langkah-langkah Pencegahan
Departemen Kehakiman tahun lalu mengajukan permohonan untuk menyita $225 juta dalam stablecoin USDT Tether, penyitaan cryptocurrency terbesar yang pernah terkait dengan penipuan pig butchering, setelah melacak dana yang dicuci melalui bursa OKX. Penipuan yang meluas di Myanmar dan Kamboja, yang dijalankan oleh jaringan kejahatan terorganisir China dan sering kali memperkerjakan pekerja yang diperdagangkan, telah mengubah pig-butchering menjadi perusahaan global bernilai miliaran dolar.
“Selalu teliti platform perdagangan apa pun secara menyeluruh sebelum berinvestasi. Periksa lisensi, regulasi, dan ulasan independen, dan jangan hanya mengandalkan apa yang diklaim oleh platform atau ‘penggunanya,'” peringat Faluvegi.
