Penipuan Melalui Crypto ATM Meningkat
Crypto ATM semakin dieksploitasi oleh penipu dan pelaku ilegal, menurut laporan terbaru dari Departemen Keuangan AS yang disampaikan kepada Kongres di bawah GENIUS Act. Laporan tersebut menyoroti peningkatan tajam dalam penipuan yang melibatkan kios aset digital — yang umum dikenal sebagai crypto ATM — yang memungkinkan pengguna untuk mengonversi uang tunai menjadi cryptocurrency. Pejabat Departemen Keuangan memperingatkan bahwa mesin-mesin ini telah menjadi alat menarik bagi para penjahat yang menekan korban untuk mengirimkan dana dengan cepat, dengan pengawasan yang terbatas.
Data Penipuan Crypto ATM
Menurut data yang dikutip dalam laporan tersebut, FBI menerima lebih dari 10.900 pengaduan terkait penipuan crypto ATM pada tahun 2024, dengan total kerugian yang dilaporkan mencapai sekitar $246,7 juta. Departemen Keuangan menyatakan bahwa penipu sering kali menginstruksikan korban untuk menyetor uang tunai ke dalam mesin dan mengirim cryptocurrency ke dompet yang dikuasai oleh penipu, sering kali sebagai bagian dari skema penipuan identitas atau penipuan investasi. Laporan tersebut mencatat bahwa individu yang lebih tua secara tidak proporsional menjadi target dalam skema ini, mencerminkan tren yang lebih luas dalam kasus penipuan keuangan yang melibatkan aset digital.
Area Lain yang Dieksploitasi
Selain crypto ATM, Departemen Keuangan juga menandai beberapa area lain di mana teknologi aset digital dapat dieksploitasi untuk keuangan ilegal. Ini termasuk pencampur transaksi, protokol keuangan terdesentralisasi, dan jembatan lintas rantai, yang dapat digunakan untuk menyembunyikan pergerakan cryptocurrency yang dicuri atau ilegal di seluruh jaringan. Pada saat yang sama, lembaga tersebut mengatakan bahwa teknologi yang muncul dapat membantu institusi keuangan meningkatkan kemampuan mereka untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan.
Inovasi untuk Deteksi Aktivitas Mencurigakan
Departemen Keuangan menunjuk pada alat seperti kecerdasan buatan, analitik blockchain, solusi identitas digital, dan antarmuka pemrograman aplikasi (API) sebagai inovasi potensial yang dapat memperkuat kontrol anti-pencucian uang dan pendanaan terorisme. Lembaga tersebut meninjau lebih dari 220 komentar publik dari peserta industri dan penyedia teknologi saat mempersiapkan laporan tersebut. Departemen Keuangan menekankan bahwa regulator harus mempertahankan pendekatan netral terhadap teknologi dalam kepatuhan, memungkinkan institusi keuangan untuk mengadopsi berbagai alat tergantung pada profil risiko mereka.
Temuan ini muncul saat para pembuat undang-undang AS terus mendebat kerangka kerja baru untuk pengawasan aset digital di bawah GENIUS Act, yang bertujuan untuk mendorong inovasi keuangan sambil memperkuat perlindungan terhadap keuangan ilegal.
