Kerugian Warga Texas Akibat Penipuan Kiosk Cryptocurrency
Warga Texas mengalami kerugian sebesar $56,8 juta akibat penipuan melalui kiosk cryptocurrency tahun lalu, menjadikannya sebagai negara bagian dengan kerugian tertinggi di AS, menurut data FBI yang disampaikan kepada komite legislatif pada hari Kamis. Texas menyumbang 1.179 dari total 13.460 keluhan yang tercatat secara nasional pada tahun 2025, di mana kerugian yang dilaporkan akibat mesin tersebut meningkat 58% menjadi $389 juta.
Fungsi dan Lokasi Kiosk
Kiosk ini berfungsi untuk menerima uang tunai dan mengubahnya menjadi cryptocurrency, dan biasanya terletak di pom bensin serta toko serba ada. Texas Tribune melaporkan bahwa terdapat sekitar 4.000 kiosk di seluruh negara bagian. Para penipu membujuk korban untuk menarik uang dari rekening bank mereka dan memasukkannya ke dalam mesin.
Dampak Penipuan dan Tindakan Regulator
“Dalam karir saya, saya belum pernah melihat cara yang lebih efisien dan bersih untuk mencuri uang,” ungkap Wakil AJ Louderback.
Kelley Currie, seorang rekan di Atlantic Council, menyatakan kepada komite bahwa Interpol kini menganggap penipuan ini sebagai industri yang sebanding dengan perdagangan narkoba dan manusia. Currie juga menambahkan bahwa kiosk di pom bensin “dijalankan oleh pencuci uang asal China.” Departemen Kehakiman telah menuntut warga negara China terkait penipuan crypto di Asia Tenggara dan menuntut jaringan pencucian uang China yang memindahkan hasil penipuan, meskipun belum ada pernyataan bahwa kelompok-kelompok tersebut secara umum mengoperasikan kiosk.
Pemulihan Dana yang Sulit
Jesse Saucillo, wakil komisaris di Departemen Perbankan Texas, menjelaskan bahwa pemulihan dana hampir tidak mungkin setelah uang berpindah. “Dana biasanya masuk ke dompet yang tidak terdaftar, yang kemudian ‘masuk ke dalam pencampur’ dan seterusnya, membuatnya sangat sulit untuk mendapatkan kembali uang tersebut,” ujarnya. Penipuan yang dihasilkan oleh AI dari pihak kepolisian dan lembaga negara membuat pendekatan penipuan menjadi lebih meyakinkan, tambahnya.
Langkah-Langkah Regulasi di Berbagai Negara Bagian
Sekitar 30 negara bagian telah memberlakukan undang-undang terkait kiosk crypto sejak tahun 2023, menurut AARP. South Dakota membatasi transaksi hingga $1.000 per hari dan $10.000 per bulan serta mengharuskan pengembalian penuh bagi korban penipuan, sementara Wisconsin dan Virginia memiliki batasan serupa. Regulator di Maine berhasil mengamankan penyelesaian sebesar $1,9 juta dari Bitcoin Depot untuk mengganti kerugian korban.
Indiana menjadi negara bagian pertama yang melarang mesin tersebut secara langsung pada bulan Maret, berdasarkan undang-undang yang memungkinkan jaksa agung untuk menggugat baik operator maupun toko yang menampungnya. Saat itu, hampir 900 kiosk beroperasi di sana ketika gubernur menandatangani undang-undang tersebut. Tennessee dan Minnesota juga mengikuti langkah tersebut.
Pernyataan Ketua Komite
“Texas akan mempertimbangkan ‘melakukan lebih dari sekadar mengatur mereka,’ dan mengisyaratkan adanya kemungkinan undang-undang baru. ‘Saya memiliki ide yang cukup bagus yang akan segera diperkenalkan,'” kata Ketua komite, Wakil Cole Hefner.
“Ini cukup sederhana, tetapi juga cukup mendesak,” tambahnya kepada rekan-rekannya.
