Arahan Darurat CFTC: “Berhenti Sebelum Anda Membayar”
Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC) baru-baru ini mengeluarkan arahan darurat berjudul “Berhenti Sebelum Anda Membayar”. Dalam arahan ini, CFTC secara resmi mengidentifikasi permintaan untuk mentransfer uang melalui crypto ATM sebagai tanda peringatan utama penipuan. Peringatan tegas dari regulator ini muncul sebagai respons terhadap krisis infrastruktur yang berkepanjangan pada musim panas ini, serta data dari FBI yang menunjukkan bahwa kerugian yang dialami oleh warga Amerika akibat skema semacam itu meningkat 58% selama tahun lalu, mencapai lebih dari $388 juta.
Peringatan CFTC tentang Penipuan
Menurut CFTC, setiap instruksi dari seseorang yang mengaku mewakili lembaga pemerintah atau bank untuk menggunakan terminal crypto publik harus diperlakukan dengan serius sebagai “Kemungkinan Penipuan” — sebuah indikator kuat adanya penipuan. Dalam beberapa bulan terakhir, pasar AS telah menyaksikan serangkaian peristiwa penting yang berdampak besar pada industri ini, yang secara efektif mengarah pada pembongkaran sektor tersebut setelah terungkapnya data mengenai kerugian yang sangat besar.
Crypto ATM dan Metode Penipuan
Crypto ATM telah menjadi alat yang ideal bagi para penjahat karena cara kerjanya yang berbeda dengan sistem perbankan tradisional, di mana pergerakan dana dapat dilacak dan diblokir. Terminal ini hanya mengirimkan uang dalam satu arah.
Para penipu yang menyamar sebagai karyawan Internal Revenue Service (IRS), bank, atau departemen dukungan teknis dari perusahaan teknologi besar sering menggunakan tekanan psikologis dan menciptakan rasa urgensi yang artifisial. Didorong oleh rasa takut, korban menarik uang tunai, mencari mesin terdekat, dan memindai kode QR yang diberikan oleh para penjahat. Uang fiat segera dikonversi menjadi cryptocurrency dan dikirim ke dompet anonim, sehingga pengembalian dana menjadi secara teknis tidak mungkin.
Sebagai penekanan terakhir, CFTC mengingatkan bahwa tidak ada lembaga pemerintah yang sah, bank, atau perusahaan besar yang akan meminta agar uang dikirim melalui crypto ATM atau kartu hadiah. Setiap penyebutan metode pembayaran ini selama percakapan adalah tanda langsung bahwa orang di ujung telepon adalah seorang penjahat.
