Pengawasan Anti-Pencucian Uang di Brasil
Langkah baru ini bertujuan untuk memperkuat pengawasan Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pendanaan Terorisme (TF) oleh Bank Sentral Brasil terhadap transaksi aset digital, terutama yang melibatkan dompet yang sepenuhnya dikelola oleh pengguna. Situasi ini, menurut bank, dapat “mengurangi ketersediaan informasi untuk tujuan pemantauan dan penilaian risiko.”
Resolusi Baru dari Bank Sentral Brasil
Pada hari Rabu, Bank Sentral Brasil mengeluarkan Resolusi 588 dan 589, yang secara kolektif mengubah aturan sebelumnya mengenai penerapan kontrol AML/TF. Perubahan ini memperkuat persyaratan pelaporan untuk penyedia layanan aset virtual (VASPs) dan menutup akses sistem crypto Brasil bagi penyedia layanan yang tidak berwenang.
Persyaratan Pelaporan Transaksi
Resolusi 588 mengharuskan lembaga yang diizinkan beroperasi oleh Bank Sentral untuk melaporkan transaksi “yang berkaitan dengan transfer aset virtual ke atau dari dompet self-custody dengan nilai sama dengan atau lebih besar dari setara dengan $10.000.” Lembaga tersebut menekankan bahwa langkah ini bertujuan untuk memperkuat pengawasan terhadap dompet self-custody, yang dikendalikan oleh pengguna, bukan oleh VASPs. Hal ini berbeda dengan situasi di mana aset disimpan dalam penitipan di lembaga yang diizinkan oleh Bank Sentral.
Data yang dikumpulkan akan diserahkan kepada pengawas pencucian uang nasional, yaitu Dewan Pengendalian Kegiatan Keuangan (COAF), yang dapat mengorganisir transaksi ini dan berpotensi membuat basis data untuk alamat-alamat dompet self-custody, memetakan kepemilikan pengguna Brasil yang memanfaatkan bursa terpusat yang diizinkan.
Kerangka Kerja untuk Berbagi Informasi
Sementara itu, Resolusi 589 menetapkan kerangka kerja ketat untuk berbagi informasi dan menutup sistem crypto Brasil bagi pihak-pihak yang tidak berwenang. Resolusi ini melarang operasi “yang berlawanan dengan transaksi lembaga atau entitas yang menyediakan layanan aset virtual dan tidak diizinkan untuk beroperasi di negara ini.”
Implementasi dan Dampak
Perubahan ini akan mulai berlaku pada 1 Oktober 2026, bersamaan dengan berakhirnya batas waktu bagi VASPs untuk mendapatkan izin beroperasi di Brasil. Beban kepatuhan yang meningkat dan persyaratan modal yang ketat telah mempengaruhi operasi, dengan hanya 5 VASPs yang telah mengajukan permohonan untuk lisensi beroperasi, menunjukkan adanya konsolidasi besar dalam industri crypto Brasil. Selain itu, permintaan untuk aset crypto juga mengalami penurunan tajam pada bulan Juli, dengan data dari Bank Sentral Brasil menunjukkan bahwa investasi crypto mencapai titik terendah.
