Tether dan EQIBank: Situasi Terkini
Tether telah mengonfirmasi bahwa mereka memiliki aset di mitra perbankan offshore, EQIBank, dan menyatakan bahwa paparan tersebut mewakili kurang dari 0,034% dari total aset grup saat bank tersebut menghadapi penyitaan besar oleh pihak berwenang AS. Menurut laporan dari The Information, EQIBank yang memiliki lisensi di Dominika telah menyediakan layanan perbankan kepada Tether, termasuk memproses transfer kawat yang terkait dengan pembelian dan penukaran USDT. Tether mengonfirmasi hubungan tersebut dalam sebuah tanggapan tertulis dan menyatakan bahwa mereka tidak mengetahui tindakan yang diduga dilakukan oleh penyedia pembayaran, Capstone Ltd.
Risiko Likuidasi dan Cadangan Tether
Tether memiliki beberapa dana yang terjebak di salah satu mitra perbankan offshore-nya, yang menghadapi risiko likuidasi setelah penyitaan aset oleh AS. Tether menegaskan bahwa aset yang dimiliki di EQIBank terbatas dan mewakili kurang dari 0,034% dari total asetnya. Namun, perusahaan tidak mengungkapkan jumlah dolar yang tepat. Dengan menerapkan batas atas 0,034% pada total aset kuartalan yang dipublikasikan terakhir, hanya memberikan referensi batas atas, bukan saldo deposit yang diungkapkan.
Tether melaporkan memiliki $187,75 miliar dalam aset pada 30 Juni, yang berarti 0,034% dari angka tersebut setara dengan sekitar $63,8 juta. Paparan EQIBank Tether yang sebenarnya bisa jadi lebih rendah. Laporan cadangan Juni menunjukkan kewajiban sekitar $183,64 miliar dan cadangan berlebih sebesar $4,11 miliar. Penerbitan USDT mendekati $184,6 miliar pada akhir kuartal.
Cadangan dan Laba Operasi Tether
Tether menyatakan bahwa cadangannya tetap terkonsentrasi dalam aset jangka pendek dan likuid, termasuk kepemilikan terkait U.S. Treasury dan perjanjian pembelian kembali. Seperti yang dilaporkan sebelumnya oleh crypto.news dalam liputannya tentang posisi cadangan Tether kuartal kedua, perusahaan menghasilkan sekitar $1,5 miliar dalam laba operasi kuartal kedua, sementara saldo cadangan berlebihnya berakhir pada bulan Juni di $4,11 miliar. Buffer yang dilaporkan telah turun dari $8,23 miliar pada akhir kuartal pertama.
Masalah Penyitaan dan Litigasi
Masalah EQIBank berkaitan dengan satu mitra perbankan dalam basis aset Tether. Tether belum menerbitkan rincian yang menunjukkan total depositnya di bank-bank offshore, dan pernyataan 0,034% berlaku khusus untuk aset yang dimiliki di EQIBank. Tidak ada pengungkapan yang diverifikasi yang menunjukkan bahwa hubungan perbankan Tether lainnya menghadapi masalah penyitaan atau likuiditas yang sama.
Dokumen pengadilan memberikan gambaran yang lebih tepat tentang aset yang dicari oleh jaksa AS untuk disita. Sebuah perintah pengadilan federal pada 14 September mencantumkan sekitar $79,11 juta yang disita dari akun Wells Fargo Securities yang dipegang atas nama Capstone.
EQIBank telah menggambarkan klaim kerugian yang diklaimnya secara berbeda. Bank tersebut menyatakan bahwa otoritas AS menyita sekitar $89 juta yang menjadi miliknya melalui Capstone, dan jumlah tersebut mewakili sekitar 80% dari kepemilikan moneter mereka. EQIBank telah memperingatkan dalam pengajuan pengadilan bahwa kehilangan akses ke dana tersebut dapat menempatkannya pada risiko likuidasi.
Tantangan Hukum dan Audit Tether
EQIBank memulai tantangan federalnya pada 29 Juni dengan meminta pengembalian properti berdasarkan Aturan 41(g) di Pengadilan Distrik AS untuk Distrik Timur California. Pemerintah kemudian mengajukan keluhan penyitaan sipil terpisah pada 15 Juli yang melibatkan akun Capstone dan cryptocurrency. Selama sidang pada 16 Juli, Hakim Distrik Dale A. Drozd menolak mosi pengembalian properti EQIBank karena kurangnya yurisdiksi ekuitas setelah pemerintah mengajukan proses penyitaan sipil. Litigasi tetap aktif.
Pada 16 September, Hakim Drozd memerintahkan masalah EQIBank yang asli dan tindakan penyitaan pemerintah ditugaskan kepada hakim distrik dan magistrat yang sama karena kasus-kasus tersebut terkait. EQIBank tetap berpendapat bahwa mereka adalah pemilik yang tidak bersalah dari uang tersebut. Dalam dokumen pengadilan yang dikutip oleh The Information, bank tersebut menyatakan, “EQIBank bukan bank nakal” dan menegaskan bahwa pemerintah belum mengidentifikasinya sebagai target penyelidikan.
Tether menyelesaikan audit laporan keuangan independen penuh pertamanya pada bulan Agustus, mencakup tahun yang berakhir pada 31 Desember 2025. KPMG AS mengeluarkan opini tanpa syarat tentang laporan keuangan yang diaudit, menurut pengumuman Tether pada 13 Agustus. Tether menyatakan bahwa laporan yang diaudit untuk tahun 2025 menunjukkan cadangan melebihi kewajiban yang terkait dengan token yang diterbitkan sebesar $6,814 miliar pada akhir tahun.
Seperti yang dilaporkan crypto.news dalam liputannya tentang audit KPMG penuh pertama Tether, audit tersebut mencakup laporan keuangan penuh perusahaan untuk tahun 2025 dan berbeda dari penegasan cadangan kuartalan yang mengukur aset dan kewajiban pada tanggal tertentu. Proses federal berkaitan dengan dana yang dipegang melalui akun Capstone di Wells Fargo dan JPMorgan Chase.
