Kerugian Fideuram Akibat Penipuan Penyamar
Fideuram, divisi perbankan swasta dari Intesa Sanpaolo, mengalami kerugian setidaknya €39,5 juta akibat penipuan penyamaran yang terjadi pada Februari 2026. Penyelidikan menunjukkan bahwa sekitar €95 juta telah ditransfer ke luar negeri, dengan sebagian dari dana yang hilang dilacak ke dalam dompet Bitcoin.
Awal Penipuan
Menurut laporan Corriere della Sera, mantan ketua Fideuram, Paolo Molesini, menerima pesan WhatsApp yang tampaknya berasal dari CEO Intesa Sanpaolo, Carlo Messina, diikuti dengan panggilan suara yang dihasilkan oleh kecerdasan buatan (AI).
Penipuan ini dimulai pada 23 Februari ketika Molesini menerima pesan WhatsApp dari seseorang yang mengaku sebagai Messina. Meskipun nomor pengirim tidak dikenal oleh Molesini, pesan tersebut menyajikan permintaan sebagai akuisisi rahasia yang melibatkan bank internasional.
Dalam dokumen pengadilan yang dirangkum oleh ANSA, terungkap bahwa orang yang berpura-pura menjadi Messina memberi tahu Molesini bahwa pembelian langsung oleh Intesa tidak mungkin dilakukan karena potensi kebocoran informasi yang dapat mengakibatkan regulator sekuritas Italia, Consob, menghentikan kesepakatan tersebut.
Proses Penipuan
Fideuram dipresentasikan sebagai kendaraan yang diperlukan untuk menyelesaikan transaksi tersebut. Kontak kedua tampaknya berasal dari Paolo Nastasi, mitra pengelola A&O Shearman Italia dan seorang pengacara yang dikenal Molesini, meskipun Nastasi tidak terlibat dalam skema tersebut.
Laporan penyelidikan menyatakan bahwa suara penelepon telah direproduksi menggunakan teknologi AI. Email yang dirancang menyerupai komunikasi dari firma hukum memberikan instruksi pembayaran dan rincian akun luar negeri. Molesini juga menerima dokumen termasuk perjanjian kerahasiaan dan surat kuasa khusus yang tampaknya ditandatangani oleh Messina.
Transfer Dana dan Deteksi Penipuan
Para penipu tidak hanya mengandalkan satu saluran komunikasi. Penyelidik menemukan bahwa manajer kas dan pembayaran Fideuram menerima panggilan terpisah dari seseorang yang berpura-pura sebagai eksekutif senior Fideuram, yang memberitahu bahwa Molesini akan memberikan otorisasi untuk pembayaran rahasia yang mendesak.
Sebanyak sebelas transfer dengan total hampir €95 juta akhirnya dikirim ke luar negeri antara 23 dan 25 Februari, dengan sejumlah besar dana dialihkan ke akun di China dan Portugal.
Fideuram berhasil mendeteksi penipuan ini dengan cukup cepat, sehingga dapat menghentikan atau memulihkan sebagian besar jumlah transfer awal. ANSA melaporkan bahwa sekitar €42 juta yang dikirim ke China berhasil diblokir dan dikembalikan, sementara penyelidik Italia juga mengamankan lebih dari €13 juta yang ditahan di bank Portugal.
Penyelidikan dan Pemulihan Dana
Meskipun pemulihan dana di China mendekati €40 juta, Reuters melaporkan bahwa sekitar €53 juta telah dipulihkan secara keseluruhan, dengan sekitar €36 juta masih belum terhitung pada saat publikasi. Namun, dokumen pengadilan yang dikutip dalam laporan Italia menunjukkan bahwa jumlah yang belum terpecahkan adalah €39,5 juta.
Sebagian dari uang tersebut telah bergerak melalui akun luar negeri dan ke saluran terkait cryptocurrency sebelum bank dapat membekunya. Penyelidik telah merekonstruksi satu rantai yang melibatkan sekitar €4 juta, yang melewati akun di Malta, Luksemburg, dan Belanda, sebelum mencapai dua dompet Bitcoin.
Identitas Tersangka dan Tindakan Selanjutnya
Laporan tersebut mengaitkan dompet tersebut dengan seseorang yang kini sedang diselidiki, tetapi belum ada pengadilan yang menetapkan siapa yang pada akhirnya mengendalikan dana tersebut atau apakah individu yang diidentifikasi berpartisipasi dalam skema penyamaran asli. Jaksa di Milan sedang menyelidiki seorang warga negara Israel berusia 48 tahun sebagai anggota yang dicurigai dari kelompok yang terlibat dalam penipuan tersebut.
Penyelidik belum secara publik menyebut nama tersangka. Otoritas Italia masih berusaha untuk memastikan apakah dokumen identitas yang terkait dengan tersangka sesuai dengan orang nyata atau identitas lain yang digunakan untuk menyembunyikan pelaku di balik transaksi.
Permintaan peradilan internasional sedang dilakukan untuk mendapatkan informasi perbankan, platform pembayaran, dan cryptocurrency dari yurisdiksi lain. Molesini sendiri tidak sedang diselidiki, dan Fideuram tidak mengajukan tuntutan hukum terhadapnya terkait insiden tersebut.
Pengunduran Diri Molesini dan Penyelidikan Lanjutan
Fideuram mengumumkan pengunduran diri Molesini pada 12 Maret, dengan alasan “alasan pribadi,” dan Tommaso Corcos mengambil alih posisi ketua. Pengunduran diri ini terjadi beberapa minggu setelah transfer Februari, meskipun pengumuman perusahaan tidak secara publik mengaitkan kepergiannya dengan penipuan tersebut.
Jaksa di Milan juga sedang menyelidiki kasus penipuan lain yang melibatkan kombinasi email palsu, penyamaran, dan kloning suara yang serupa.
Penipuan Lain yang Menggunakan Teknologi AI
Dalam liputan terkait, pengguna Ripple menjadi target dengan video deepfake dan suara yang dihasilkan AI yang menyamar sebagai eksekutif perusahaan dalam skema yang dirancang untuk membujuk korban mengirim aset digital. Pendiri Binance, Changpeng Zhao, juga memperingatkan tentang kampanye penyamaran yang dihasilkan AI menggunakan gambar palsu dan identitas eksekutif.
Italia telah memperketat pemantauan seputar transfer cryptocurrency untuk alasan kepatuhan yang berbeda. Bank Italia baru-baru ini memberi tahu penyedia layanan cryptocurrency untuk menerapkan penyaringan sanksi tanpa ambang nilai transaksi, di bawah aturan yang mengharuskan pemeriksaan pada setiap transfer cryptocurrency.
Untuk kasus Fideuram, penyelidik terus melakukan permintaan internasional kepada bank, perusahaan pembayaran, dan otoritas di negara-negara melalui mana dana yang hilang tersebut melewati. Penyelidikan di Milan masih berusaha untuk menetapkan siapa yang mengendalikan akun luar negeri dan apakah identitas yang terkait dengan dua dompet Bitcoin milik orang yang disebutkan dalam penyelidikan.
