Larangan Permanen Alex Mashinsky dari Bisnis Cryptocurrency
Alex Mashinsky, pendiri bersama dan mantan CEO Celsius, telah dilarang secara permanen dari bisnis cryptocurrency dan sekuritas berdasarkan penyelesaian yang diumumkan oleh Jaksa Agung New York, Letitia James, pada 9 Oktober. Kesepakatan ini muncul setelah kerugian yang dialami oleh investor akibat jaminan keamanan yang menyesatkan, yang mengakibatkan potensi pembayaran bersyarat sebesar $35 juta.
Detail Larangan dan Penyelesaian
Larangan ini mencakup semua kegiatan bisnis terkait cryptocurrency, sekuritas, dan komoditas, setelah penyelesaian yang diajukan pada 8 Oktober. Jaksa Agung James berhasil mengamankan larangan industri terhadap Mashinsky, yang merupakan pendiri bersama dan mantan CEO Celsius Network LLC, sebuah platform pinjaman cryptocurrency. Investor telah disesatkan mengenai keamanan dan risiko investasi di platform tersebut.
Pembatasan ini tidak hanya mencakup posisi eksekutif, tetapi juga nasihat investasi, komentar keuangan berbayar, promosi, dan pekerjaan yang melibatkan pelanggan dalam bisnis aset digital. Penyelesaian ini mengikat Mashinsky secara pribadi, dan larangan bisnisnya tidak memiliki batas geografis. Pengadilan negara bagian memiliki yurisdiksi untuk menegakkan perintah tersebut, dan Jaksa Agung dapat mengejar pelanggaran melalui tindakan penghinaan sipil atau pidana.
Pengecualian dan Tindakan Terpisah
Meskipun kesepakatan ini mengecualikan pembelian dan penjualan pribadi Mashinsky, pengecualian tersebut tidak membatalkan larangan federal yang sudah ada. Tindakan terpisah sebelumnya termasuk penyelesaian dengan Federal Trade Commission (FTC) pada 28 April yang membatasi pemasaran dan penjualan terkait aset. Mashinsky juga terikat pada perintah dari Commodity Futures Trading Commission (CFTC) yang diumumkan pada 18 Juni, yang memberlakukan larangan perdagangan dan pendaftaran secara permanen.
Pernyataan Jaksa Agung dan Gugatan
Letitia James menyatakan, “Saya tidak akan membiarkan penipu menggunakan cryptocurrency untuk memangsa warga New York yang tidak curiga.”
Gugatan terhadap Mashinsky dimulai pada 5 Januari 2023, menuduhnya menyesatkan ratusan ribu deposan, termasuk lebih dari 26.000 warga New York, mengenai keamanan platform sambil menyembunyikan kerugian dari investasi berisiko.
Potensi Pembayaran dan Hukuman
Potensi pembayaran Mashinsky kepada New York tergantung pada dua syarat terpisah yang melibatkan penyitaan aset federal dan hukuman penjara. Penyitaan aset memerlukan penyerahan uang atau properti yang terkait dengan kejahatan kepada pemerintah. Berdasarkan ketentuan pembayaran bersyarat, ia akan berutang kepada negara sebesar $25 juta, kecuali ia membayar $10 juta kepada Departemen Kehakiman AS berdasarkan perintah penyitaan federal.
Sebuah putusan terpisah sebesar $10 juta dapat dipenuhi dengan menyelesaikan hukuman penjara sesuai dengan ketentuan yang ditentukan dalam kesepakatan. Saat ini, Mashinsky sedang menjalani hukuman penjara federal selama 12 tahun, yang dijatuhkan pada 8 Mei 2025, setelah mengaku bersalah atas penipuan komoditas dan penipuan sekuritas.
Kerugian Investor dan Penipuan
Celsius tidak memenuhi persyaratan ketat federal dan negara bagian yang berlaku untuk bank, meskipun Mashinsky berulang kali menjamin keamanan seperti bank. Ia juga gagal mendaftar dalam peran sekuritas dan komoditas yang diwajibkan. Kasus penipuan federal terpisah merinci pembelian yang secara artifisial menggelembungkan nilai CEL, token crypto milik platform tersebut. Mashinsky memperoleh keuntungan sekitar $48 juta dari penjualan token sambil secara publik mengklaim bahwa ia tidak menjual.
Keruntuhan platform meninggalkan banyak pelanggan dengan kerugian yang mewakili tahun-tahun tabungan atau uang yang dipinjam terhadap properti. Seorang warga New York bahkan menggadaikan dua properti untuk berinvestasi; seorang veteran cacat kehilangan $36.000 yang ditabung selama hampir satu dekade.
Peringatan Penipuan Investasi Crypto
Janji hasil tinggi dan risiko rendah adalah di antara tanda peringatan penipuan investasi crypto yang diakui. Pembayaran kembali kepada kreditor dimulai setelah Celsius muncul dari kebangkrutan pada 31 Januari 2024, di bawah rencana restrukturisasi yang menyediakan cryptocurrency dan uang tunai kepada kreditor. Menurut laporan kantor James, distribusi melebihi $3,4 miliar hingga Agustus.
Secara terpisah, pendiri dan eksekutif Celsius diwajibkan membayar $16,5 juta kepada Federal Trade Commission untuk menyelesaikan tuduhan terkait jaminan keamanan deposit yang menyesatkan.
