Skema Penipuan Kartu Kredit dan Bitcoin
Seorang pria bernama Timothy Wadsworth dari Rochester terlibat dalam skema penipuan yang memindahkan pembayaran kartu kredit yang tidak sah melalui rekening bank sebelum mendanai pembelian dan transfer bitcoin kepada rekan-rekannya. Wadsworth dijatuhi hukuman penjara setelah memproses ratusan upaya penagihan menggunakan nomor rekening yang disuplai oleh orang lain. Skema yang mengubah pembayaran kartu yang tidak sah menjadi bitcoin ini mengakibatkan hukuman penjara federal selama 51 bulan.
Pengumuman Departemen Kehakiman
Departemen Kehakiman (DOJ) mengumumkan hukuman dan perintah restitusi pada 23 Oktober untuk Wadsworth, 35 tahun, setelah dia dinyatakan bersalah atas konspirasi untuk melakukan penipuan melalui kabel dan pencucian uang. Menggunakan nomor rekening yang disuplai oleh rekan-rekannya, Wadsworth mencoba 310 pembayaran dengan total $1,673,578 melalui Stripe, yang memproses pembayaran kartu untuk bisnis. Antara 10 Maret dan 15 Mei 2020, 116 pembayaran awalnya berhasil, dengan total $730,728.22. Departemen menyatakan,
“Para pemilik rekening tidak mengizinkan transaksi tersebut.”
Proses Penipuan dan Pembelian Bitcoin
Pengakuan bersalahnya atas konspirasi untuk melakukan penipuan melalui kabel dan pencucian uang mendokumentasikan transfer dari Stripe ke rekening yang dia kendalikan di HSBC, sebuah bank internasional, dan Evolve Federal Credit Union, sebuah lembaga keuangan milik anggota. Dari sana, dia memindahkan sebagian uang ke Coinbase. Melalui bursa crypto Coinbase (Nasdaq: COIN), Wadsworth membeli bitcoin dan mengirimkannya kepada rekan-rekannya. Transfer bitcoin ini ke alamat eksternal mencatat perubahan kontrol dana di buku besar publik jaringan. Transaksi dalam urutan pembayaran-ke-crypto sering kali melebihi $10,000.
Hukuman dan Restitusi
Hakim Distrik AS Frank P. Geraci Jr. memerintahkan Wadsworth untuk membayar $810,965.19 dalam restitusi dan menyita $810,956.19 dari hasil penipuan melalui kabel. Skema-skemanya dari Maret 2020 hingga September 2021 melibatkan sekitar $2,06 juta dalam kerugian aktual dan yang dimaksudkan. Aplikasi palsu menghasilkan $161,200 melalui program Economic Injury Disaster Loan, yang mendukung biaya operasional bisnis selama pandemi. Dua pinjaman Paycheck Protection Program, yang dimaksudkan untuk mendukung gaji dan biaya lain yang memenuhi syarat, membayar $20,833 dan $20,416. Dia juga secara curang menerima sekitar $65,896 dalam tunjangan pengangguran.
Skema Romansa dan Penipuan Lainnya
Skema romansa terpisah mengarahkan pembayaran kabel sebesar $42,000 dari seorang wanita yang baru saja menjanda ke rekening Wadsworth pada Maret 2020. Seseorang yang berpura-pura sebagai pekerja rig minyak telah meminta uang untuk perjalanan. Enam korban lainnya kehilangan $26,000 melalui skema-skemanya. Penuntutan sebelumnya juga telah melacak hasil penipuan konvensional ke dalam pembelian cryptocurrency, termasuk kasus penipuan voucher Inggris yang dilaporkan pada 2021. Seorang remaja membeli cryptocurrency dengan hasil dari situs belanja palsu; polisi kemudian menyita lebih dari 48 bitcoin.
Peringatan Federal dan Kasus Terkait
Peringatan federal tentang skema pembayaran yang menyamar sebagai pemerintah menggambarkan rute lain yang melibatkan ATM cryptocurrency, transfer bank, dan kurir tunai. Penipu yang berpura-pura sebagai pejabat mendorong korban untuk memindahkan dana dengan klaim palsu bahwa uang mereka perlu dilindungi. Sebuah hukuman pada 21 Oktober yang melibatkan rekening bank dan pencucian cryptocurrency menyangkut sekitar $14,5 juta dalam hasil narkoba yang diubah menjadi USDT, sebuah stablecoin yang terhubung dengan dolar. Perantara menukarkan token menjadi dolar yang dialirkan melalui perusahaan cangkang AS ke Kolombia. Jaksa federal menuduh seorang investor crypto mengatur skema yang menyebabkan kerugian sekitar $20 juta. Kasus ini sekarang menuju proses hukum lebih lanjut.
